中國人民銀行

中國人民銀行

中國人民銀行(The People"s Bank of China)是中華人民共和國的中央銀行、中華人民共和國國務院組成部門之一,於1948年12月1日在河北石家莊成立。1983年9月,國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行的職能。1995年3月,八屆全國人大三次會議通過《中華人民共和國中國人民銀行法》,中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來。中國人民銀行是中國國務院直屬的國家機關,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》規定,在國務院領導下依法獨立執行貨幣政策,履行職責,開展業務,不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。

基本信息

歷史沿革

中國人民銀行中國人民銀行

人民銀行的歷史,可以追溯到第二次國內革命戰爭時期。1931年11月7日,在江西瑞金召開的“全國蘇維埃第一次代表大會”上,通過決議成立“中共蘇維埃共和國國家銀行”(簡稱蘇維埃國家銀行),並發行貨幣。從土地革命到抗日戰爭時期一直到中華人民共和國誕生前夕,人民政權被分割成彼此不能連線的區域。各根據地建立了相對獨立、分散管理的根據地銀行,並各自發行在本根據地內流通的貨幣。1948年12月1日,以華北銀行為基礎,合併北海銀行、西北農民銀行,在河北石家莊組建了中國人民銀行,並發行人民幣,成為中華人民共和國成立後的中央銀行和法定本位幣。

中國人民銀行成立至今,特別是改革開放以來,在體制、職能、地位、作用等方面,都發生了巨大而深刻的變革。

一、中國人民銀行的創建與國家銀行體系的建立(1948至1952年)

1948年12月1日,中國人民銀行在河北省石家莊市宣布成立。華北人民政府當天發出布告,由中國人民銀行發行的人民幣在華北、華東、西北三區的統一流通,所有公私款項收付及一切交易,均以人民幣為本位貨幣。

1949年2月,中國人民銀行由石家莊市遷入北平。1949年9月,中國人民政治協商會議通過《中華人民共和國中央人民政府組織法》,把中國人民銀行納入中央人民政府政務院的直屬單位系列,接受財政經濟委員會指導,與財政部保持密切聯繫,賦予其國家銀行職能,承擔發行國家貨幣、經理國家金庫、管理國家金融、穩定金融市場、支持經濟恢復和國家重建的任務。

在國民經濟恢復時期,中國人民銀行在中央人民政府的統一領導下,著手建立統一的國家銀行體系:一是建立獨立統一的貨幣體系,使人民幣成為境內流通的本位幣,與各經濟部門協同治理通貨膨脹;二是迅速普建分支機構,形成國家銀行體系,接管官僚資本銀行,整頓私營金融業;三是實行金融管理,疏導遊資,打擊金銀外幣黑市,取消在華外商銀行的特權,禁止外國貨幣流通,統一管理外匯;四是開展存款、放款、匯兌和外匯業務,促進城鄉物資交流,為迎接國家經濟建設做準備。

到1952年國民經濟恢復時期終結時,中國人民銀行作為人民共和國的國家銀行,建立了全國垂直領導的組織機構體系;統一了人民幣發行,逐步收兌了解放區發行的貨幣,全部清楚並限期兌換了國民黨政府發行的貨幣,很快使人民幣成為全國統一的貨幣;對各類金融機構實行了統一管理。中國人民銀行充分運用貨幣發行和貨幣政策,實行現金管理,開展“收存款、建金庫、靈活調撥”,運用折實儲蓄和存放款利率等手段調控市場貨幣供求,扭轉了新中國成立初期金融市場混亂的狀況,終於制止了國民黨政府遺留下來的長達二十年之久的惡性通貨膨脹。同時,按照“公私兼顧、勞資兩利、城鄉互助、內外交流”的政策,配合工商業的調整,靈活調度資金,支持了國營經濟的快速成長,適度地增加了對私營經濟和個體經濟的貸款;便利了城鄉物資交流,為人民幣幣值的穩定和國民經濟的恢復與發展做出了重大貢獻。

二、計畫經濟體制時期的國家銀行(1953至1978年)

在統一的計畫體制中,自上而下的人民銀行體制,成為國家吸收、動員、集中和分配信貸資金的基本手段。隨著社會主義改造的加快,私營金融業納入了公私合營銀行軌道,形成了集中統一的金融體制,中國人民銀行作為國家金融管理和貨幣發行的機構,既是管理金融的國家機關又是全面經營銀行業務的國家銀行。

與高度集中的銀行體制相適應,從1953年開始建立了集中統一的綜合信貸計畫管理體制,即全國的信貸資金,不論是資金來源還是資金運用,都由中國人民銀行總行統一掌握,實行“統存統貸”的管理辦法銀行信貸計畫納入國家經濟計畫,成為國家管理經濟的重要手段。高度集中的國家銀行體制,為國家大規模的經濟建設進行全面的金融監督和服務。

中國人民銀行擔負著組織和調節貨幣流通的職能,統一經營各項信貸業務,在國家計畫實施中具有綜合反映和貨幣監督功能。銀行對國有企業提供超定額流動資金貸款、季節性貸款和少量的大修理貸款,對城鄉集體經濟、個體經濟和私營經濟提供部分生產流動資金貸款,對農村中的貧困農民提供生產貸款、口糧貸款和其他生活貸款。這種長期資金歸財政、短期資金歸銀行,無償資金歸財政、有償資金歸銀行,定額資金歸財政、超定額資金歸銀行的體制,一直延續到1978年,期間雖有幾次變動,基本格局變化不大。

三、從國家銀行過渡到中央銀行體制(1979至1992年)

1979年1月,為了加強對農村經濟的扶植,恢復了中國農業銀行。同年3月,適應對外開放和國際金融業務發展的新形勢,改革了中國銀行的體制,中國銀行成為國家指定的外匯專業銀行;同時設立了國家外匯管理局。以後,又恢復了國內保險業務,重新建立中國人民保險公司;各地還相繼組建了信託投資公司和城市信用合作社,出現了金融機構多元化和金融業務多樣化的局面。

日益發展的經濟和金融機構的增加,迫切需要加強金融業的統一管理和綜合協調,由中國人民銀行來專門承擔中國中央銀行職責,成為完善金融體制、更好發展金融業的緊迫議題。1982年7月,國務院批轉中國人民銀行的報告,進一步強調“中國人民銀行是我國的中央銀行,是國務院領導下統一管理全國金融的國家機關”,以此為起點開始了組建專門的中央銀行體制的準備工作。

1983年9月17日,中華人民共和國國務院作出決定,由中國人民銀行專門行使中央銀行的職能,並具體規定了人民銀行的10項職責。從1984年1月1日起,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,集中力量研究和實施全國金融的巨觀決策,加強信貸總量的控制和金融機構的資金調節,以保持貨幣穩定;同時新設中國工商銀行,人民銀行過去承擔的工商信貸和儲蓄業務由中國工商銀行專業經營;人民銀行分支行的業務實行垂直領導;設立中國人民銀行理事會,作為協調決策機構;建立存款準備金制度和中央銀行對專業銀行的貸款制度,初步確定了中央銀行制度的基本框架。

人民銀行在專門行使中央銀行職能的初期,隨著全國經濟體制改革深化和經濟高速發展,為適應多種金融機構,多種融資渠道和多種信用工具不斷湧現的需要,中國人民銀行不斷改革機制,搞活金融,發展金融市場,促進金融制度創新。中國人民銀行努力探索和改進巨觀調控的手段和方式,在改進計畫調控手段的基礎上,逐步運用利率、存款準備金率、中央銀行貸款等手段來控制信貸和貨幣的供給,以求達到“巨觀管住、微觀搞活、穩中求活”的效果,在制止“信貸膨脹”、“經濟過熱”、促進經濟結構調整的過程中,初步培育了運用貨幣政策調節經濟的能力。

四、逐步強化和完善現代中央銀行制度(1993年至今)

1993年,按照國務院《關於金融體制改革的決定》,中國人民銀行進一步強化金融調控、金融監管和金融服務職責,劃轉政策性業務和商業銀行業務。

1995年3月18日,全國人民代表大會通過《中華人民共和國中國人民銀行法》,首次以國家立法形式確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位,標誌著中央銀行體制走向了法制化、規範化的軌道,是中央銀行制度建設的重要里程碑。

1998年,按照中央金融工作會議的部署,改革人民銀行管理體制,撤銷省級分行,設立跨省區分行,同時,成立人民銀行系統黨委,對黨的關係實行垂直領導,幹部垂直管理。

2003年,按照黨的十六屆二中全會審議通過的《關於深化行政管理體制和機構改革的意見》和十屆人大一次會議批准的國務院機構改革方案,將中國人民銀行對銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構的監管職能分離出來,並和中央金融工委的相關職能進行整合,成立中國銀行業監督管理委員會。同年9月,中央機構編制委員會正式批准人民銀行的“三定”調整意見。12月27日,十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議審議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法(修正案)》。

有關金融監管職責調整後,人民銀行新的職能正式表述為“制定和執行貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務。”同時,明確界定:“中國人民銀行為國務院組成部門,是中華人民共和國的中央銀行,是在國務院領導下制定和執行貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務的巨觀調控部門。”這種職能的變化集中表現為“一個強化、一個轉換和兩個增加”。

“一個強化”,即強化與制定和執行貨幣政策有關的職能。人民銀行要大力提高制定和執行貨幣政策的水平,靈活運用利率、匯率等各種貨幣政策工具實施巨觀調控;加強對貨幣市場規則的研究和制定,加強對貨幣市場、外匯市場、黃金市場等金融市場的監督與監測,密切關注貨幣市場與房地產市場、證券市場、保險市場之間的關聯渠道、有關政策和風險控制措施,疏通貨幣政策傳導機制。

“一個轉換”,即轉換實施對金融業巨觀調控和防範與化解系統性金融風險的方式。由過去主要是通過對金融機構的設立審批、業務審批、高級管理人員任職資格審查和監管指導等直接調控方式,轉變為對金融業的整體風險、金融控股公司以及交叉性金融工具的風險進行監測和評估,防範和化解系統性金融風險,維護國家經濟金融安全;轉變為綜合研究制定金融業的有關改革發展規劃和對外開放戰略,按照中國加入世界貿易組織的承諾,促進銀行、證券、保險三大行業的協調發展和開放,提高中國金融業的國際競爭力,維護國家利益;轉變為加強與外匯管理相配套的政策的研究與制訂工作,防範國際資本流動的衝擊。

“兩個增加”,即增加反洗錢和管理信貸徵信業兩項職能。由人民銀行組織協調全國的反洗錢工作,指導、部署金融業反洗錢工作,承擔反洗錢的資金監測職責,並參與有關的國際反洗錢合作。由人民銀行管理信貸徵信業,推動社會信用體系建設。

新的變化,進一步強化了人民銀行作為中國的中央銀行在實施金融巨觀調控、保持幣值穩定、促進經濟可持續增長和防範化解系統性金融風險中的重要作用。隨著社會主義市場經濟體制的不斷完善,中國人民銀行作為中央銀行在巨觀調控體系中的作用將更加突出。

2018年5月2日,中國人民銀行收到了世界第一公司關於申請支付業務許可的來函,這意味著第一家外商投資支付機構已經邁出了進入中國市場的第一步。

主要職能

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依照相關法律、法規,中國人民銀行的主要職責為:

(一)擬訂金融業改革和發展戰略規劃,承擔綜合研究並協調解決金融運行中的重大問題、促進金融業協調健康發展的責任,參與評估重大金融併購活動對國家金融安全的影響並提出政策建議,促進金融業有序開放。

(二)起草有關法律和行政法規草案,完善有關金融機構運行規則,發布與履行職責有關的命令和規章。

(三)依法制定和執行貨幣政策;制定和實施巨觀信貸指導政策。

(四)完善金融巨觀調控體系,負責防範、化解系統性金融風險,維護國家金融穩定與安全。

(五)負責制定和實施人民幣匯率政策,不斷完善匯率形成機制,維護國際收支平衡,實施外匯管理,負責對國際金融市場的跟蹤監測和風險預警,監測和管理跨境資本流動,持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。

(六)監督管理銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產品交易。

(七)負責會同金融監管部門制定金融控股公司的監管規則和交叉性金融業務的標準、規範,負責金融控股公司和交叉性金融工具的監測。

(八)承擔最後貸款人的責任,負責對因化解金融風險而使用中央銀行資金機構的行為進行檢查監督。

(九)制定和組織實施金融業綜合統計制度,負責數據匯總和巨觀經濟分析與預測,統一編制全國金融統計數據、報表,並按國家有關規定予以公布。

(十)組織制定金融業信息化發展規劃,負責金融標準化的組織管理協調工作,指導金融業信息安全工作。

(十一)發行人民幣,管理人民幣流通。

(十二)制定全國支付體系發展規劃,統籌協調全國支付體系建設,會同有關部門制定支付結算規則,負責全國支付、清算系統的正常運行。

(十三)經理國庫。

(十四)承擔全國反洗錢工作的組織協調和監督管理的責任,負責涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監測。

(十五)管理徵信業,推動建立社會信用體系。

(十六)從事與中國人民銀行業務有關的國際金融活動。

(十七)按照有關規定從事金融業務活動。

(十八)承辦國務院交辦的其他事項。

組織機構

內設部門

中國人民銀行中國人民銀行

中國人民銀行設13個職能司(廳):辦公廳(黨委辦公室)、條法司、貨幣政策司、金融市場司、金融穩定局、調查統計司、會計財務司、支付科技司、科技司、貨幣金銀局、國庫局、國際司、內審司、人事司(黨委組織部)、研究局、徵信管理局、反洗錢局(保衛局)、黨委宣傳部。

辦公廳

組織協調總行機關日常工作,承擔有關檔案的起草、重要會議的組織、文電處理、秘書事務、信息綜合、新聞發布、檔案、信訪、保密等工作。

條法司

起草金融法律法規草案;依法承辦金融法律法規的有關解釋工作,承擔行政複議和行政應訴工作;開展金融法律諮詢服務,組織金融法制教育和宣傳。

中國人民銀行分行中國人民銀行分行

貨幣政策司

研究、擬定與實施中央銀行貨幣政策和貨幣政策中介目標;研究提出關於選擇和運用各種貨幣政策工具、保持貨幣幣值的穩定的意見和建議並負責實施;研究、擬定和實施信貸政策,促進國民經濟和區域經濟的協調發展;負責中國人民銀行貨幣政策委員會秘書處的日常工作。

銀行監管一司

承辦對國有獨資商業銀行、政策性銀行和外資銀行的監管工作。依法審核其分支機構的設立、變更、終止及業務範圍;擬定業務管理的規章制度;監測資產負債比例、信貸資產質量、業務活動、財務收支等經營管理情況;審查負責人任職資格。

銀行監管二司

承辦對股份制商業銀行和城市商業銀行的監管工作。依法審核有關機構的設立、變更、終止及業務範圍;擬定業務管理的規章制度;監測資產負債比例、信貸資產質量、 業務活動、財務收支等經營管理情況;審查負責人任職資格。

非銀行金融機構監管司

承辦對中國非銀行金融機構(證券、保險除外)的監管工作。監測資產負債比例、資產質量、財務狀況、業務活動等經營管理情況;審查負責人任職資格。

合作金融機構監管司

承辦對農村和城市合作金融機構的監管工作。指導合作金融機構堅持“自願入股、民主管理、主要為入股社員服務”的原則,規範合作金融機構的管理;研究並推動合作金融體制改革;擬定合作金融機構資產負債比例管理、信貸資產質量管理、風險管理、利率管理。結算管理等業務管理制度,對其經營風險進行監控,督促其完善內部監督和制約機制;擬定合作金融機構設定條件,業務經營範圍、法人代表任職資格等管理辦法並組織實施。

統計司

負責經濟金融信息的蒐集。統計和分析;擬定中國人民銀行系統經濟、金融統計制度,管理和協調金融系統的統計工作;組織中國人民銀行系統的調查統計資料庫建設和信息自動化系統建設;向金融系統和國務院綜合部門提供金融信息諮詢。

會計財務司

擬定金融業統一的會計和結算制度、辦法和細則並組織實施;管理中國人民銀行財務工作,編制並監督檢查中國人民銀行財務收支計畫,編制資產負債表、損益表等財務會計報表。

中國人民銀行分行中國人民銀行分行

支付科技司

負責支付清算、聯行結算和帳戶的管理以及組織現代化支付系統的建設、推廣和套用;編制金融科技發展規劃,擬定金融科技政策、標準和管理辦法。

國際司

承辦中國人民銀行與國際金融組織、香港特別行政區 及澳門、台灣地區金融組織和各國中央銀行的官方聯繫及 業務往來的有關工作;負責中國人民銀行的外事管理工作。

內審司

監督檢查中國人民銀行各職能司(局)、直屬機構和分支機構及其工作人員依法履行公務的情況,特別是執行財務紀律的情況;承辦對主要負責人的離任稽核工作,對違法違規人員的處理提出建議。

人事教育司

擬定中國人民銀行系統人事、勞動工資的管理制度及辦法並組織實施;管理中國人民銀行直屬院校;組織中國人民銀行系統人員考試、測評和智力引進工作,擬定人員培訓規劃;管理中國人民銀行系統機構編制。

為履行《中華人民共和國中國人民銀行法》規定的職責,保證科學制定和實施貨幣政策,有效實行金融監管,中國人民銀行設立研究局、貨幣金銀局、國庫局、保衛局、培訓中心,作為支持服務體系。上述單位的人員參照國家公務員的辦法管理,編制共260名。

研究局

圍繞貨幣政策決策,對經濟成長及其運行進行分析與預測、跟蹤研究中國產業政策和工業、農業、財稅、外貿等部門經濟動態及貨幣信貸、利率、匯率、金融市場、金融風險等重大政策並向行領導提出政策建議。

貨幣金銀局

擬定有關貨幣發行和金銀管理的辦法;承擔人民幣管理和反假人民幣的工作;安排現鈔和輔幣的生產、保管、儲運、更新、銷毀;管理現金的投放、回籠及庫款安全;管理中國的金銀收購配售庫存和國家黃金儲備;管理金銀開發基金;管理中國黃金市場。

國庫局

辦理國家金庫業務,對下級庫實行業務管理;代理國務院財政部門向各金融機構發行、兌付國債和其他政府債券;監督和維護國庫資金的安全和完整。

保衛局

負責中國人民銀行系統的保衛工作;對金融詐欺、盜竊、搶劫案件進行綜合分析,制定防範措施;組織金銀、現鈔、有價證券的武裝押運工作。

培訓中心

承擔中國人民銀行工作人員的各類培訓和金融業高級管理人員任職資格培訓工作。

直屬機構

中國人民銀行分行中國人民銀行分行

中國人民銀行機關服務中心

中國人民銀行機關服務中心(機關事務管理局)是總行直屬事業單位,具有事業單位法人資格。其主要職責是:堅持為總行機關服務的宗旨,承擔總行機關財務、資產、基建、行政、政府採購、服務監督等管理工作;制定總行機關後勤工作規劃和管理制度;負責總行機關及總行直屬單位的房改政策、計畫生育、交通安全、人防與防汛、安全保衛與社會治安統合治理等社會事務工作,負責總行機關和指導人民銀行系統節能工作;代表總行機關行使國有資產監督管理權利;為總行機關辦公和職工生活提供後勤保障服務。

中國人民銀行集中採購中心

中國人民銀行集中採購中心成立於2005年6月8日,集中採購中心為中國人民銀行總行直屬的、全額撥款的、獨立事業法人單位(正局級),主要職責是承擔中國人民銀行系統的政府集中採購工作。

中國反洗錢監測分析中心

中國反洗錢監測分析中心要依據相關法律,根據國家反洗錢工作的需要,不斷提高對大額與可疑資金流動的監測分析水平。主要職責是:

(一)會同有關部門研究、制定大額與可疑資金交易信息報告標準。

(二)負責收集、整理並保存大額與可疑資金交易信息報告。

(三)負責研究、分析和甄別大額與可疑資金交易報告,配合有關行政執法部門進行調查。

(四)按照規定向有關部門移送、提供涉嫌洗錢犯罪的可疑報告及其分析結論。

(五)按照規定向有關部門提交大額支付信息。

(六)研究分析洗錢犯罪的方式、手段及發展趨勢,為制定反洗錢政策提供依據。

(七)負責研究大額與可疑資金交易信息管理項目的業務需求,參與項目的開發,負責系統的運行和維護。

(八)根據授權,承擔與國外金融情治單位的交流與合作工作,配合人民銀行有關部門進行反洗錢領域的對外交往事宜。

(九)承辦人民銀行授權或交辦的其他事項。

中國人民銀行徵信中心

中國人民銀行徵信中心是中國人民銀行直屬的事業法人單位,主要職責是依據國家的法律法規和人民銀行的規章,負責中國統一的企業和個人信用信息基礎資料庫和動產融資登記系統的建設、運行和管理;負責組織推進金融業統一徵信平台建設。 中國人民銀行徵信中心業務歸口徵信管理局指導。

中國外匯交易中心(中國銀行間同業拆借中心)

中國外匯交易中心暨中國銀行間同業拆借中心(以下簡稱“交易中心”)於1994年4月18日成立,是中國人民銀行總行直屬事業單位。作為中國銀行間外匯市場、貨幣市場、債券市場以及匯率和利率衍生品市場的具體組織者和運行者。

中國金融出版社中國金融出版社

中國金融出版社

中國金融出版社成立於1956年5月,直屬中國人民銀行管理,是以出版金融類圖書、期刊、音像電子製品為主的專業出版社。

金融時報社

中國人民銀行清算總中心

中國人民銀行清算總中心是中國人民銀行直屬的、實行企業化管理的事業法人單位,是為中央銀行、商業銀行和全社會提供支付清算及相關服務的中國性金融服務組織。

中國印鈔造幣總公司

中國印鈔造幣總公司是中國人民銀行直屬的法定從事人民幣印製業務的大型全民所有制企業,主營業務是人民幣印製以及人民幣專用技術、設備的研發與製造,同時不斷拓展銀行卡研製與生產、印鈔造幣專用機械和銀行機具製造、高純度金銀精煉、增值稅專用發票、有價證券、銀行專用票據、高級防偽證書等相關業務領域。

中國金幣總公司

中國金幣總公司成立於1987年,是中國人民銀行直屬的中國惟一經營貴金屬紀念幣的行業性公司,履行貴金屬貨幣的發售職能,是中央銀行貨幣發行職能的重要組成部分和業務延伸,是中央銀行貨幣發行的重要支撐體系之一。

中國金融電子化公司

中國人民銀行黨校

中國人民銀行黨校是人民銀行輪訓培訓黨員領導幹部的主渠道和主陣地,是黨性鍛鍊的熔爐,隸屬於中央黨校國家機關分校。人民銀行黨校主要負責輪訓培訓總行、上海總部和直屬企事業單位司局級、分行(含營管部)副廳局級、省會(含副省級城市)中心支行副行級幹部及其後備幹部,地市中心支行行長、總行機關和直屬企事業單位、人民銀行營管部正處級黨員幹部。履行對分行黨校業務指導職責。承擔總行機關處級幹部任職培訓班和其它短期班

中國金融培訓中心

中國金融培訓中心是中國人民銀行總行直屬正司局級事業單位,對內又名中國人民銀行北京培訓學院。根據人民銀行幹部培訓總體規劃,承擔以下工作:

中國金融培訓中心中國金融培訓中心

承擔人民銀行系統內培訓;

開展金融培訓的國際學術交流活動;

開展遠程教育培訓工作;

組織開展金融英語證書考試;

為金融系統和社會提供培訓和諮詢服務。

中國人民銀行鄭州培訓學院

中國錢幣博物館

中國錢幣博物館是直屬於中國人民銀行總行的國家級專題博物館,主要從事錢幣的收藏、研究和展示,肩負有指導和推動錢幣收藏、研究及宣傳錢幣文化的任務,下設辦公室、陳列宣教部、徵集保管部、研究信息部、《中國錢幣》編輯部、安全保衛部和開發服務部,代管中國錢幣學會秘書處。

金融科技委員會

2017年5月,中國人民銀行成立金融科技(FinTech)委員會,旨在加強金融科技工作的研究規劃和統籌協調。

上海總部

中國人民銀行上海總部成立於2005年8月,作為總行的有機組成部分,在總行的領導和授權下開展工作,主要承擔部分中央銀行業務的具體操作職責,同時履行一定的管理職能。上海總部建設總的目標可歸納為“兩個平台、一個視窗和一個中心”,即把上海總部建設成為總行公開市場操作的平台、金融市場運行監測的平台、對外交往的重要視窗和一部分金融服務與研究和開發業務的中心。

主要職責:

1、根據總行提出的操作目標,組織實施中央銀行公開市場操作;

2、承辦在滬商業銀行及票據專營機構再貼現業務;

3、管理銀行間市場,跟蹤金融市場發展,研究並引導金融產品的創新;

4、負責對區域性金融穩定和涉外金融安全的評估;

5、負責有關金融市場數據的採集、匯總和分析;

6、圍繞貨幣政策操作、金融市場發展、金融中心建設等開展專題研究;

7、負責有關區域金融交流與合作工作,承辦有關國際金融業務;

8、承擔國家部份外匯儲備的經營和黃金儲備經營管理工作;

9、承擔上海地區人民銀行有關業務的工作;

10、上海總部承擔的管理職能包括對原上海分行轄區內人民銀行分支機構的管理,以及人民銀行部分駐滬企事業單位的管理和協調。

分支機構

中國人民銀行上海總部揭牌中國人民銀行上海總部揭牌

中國人民銀行上海總部

中國人民銀行天津分行

中國人民銀行瀋陽分行

中國人民銀行南京分行

中國人民銀行濟南分行

中國人民銀行武漢分行

中國人民銀行廣州分行

中國人民銀行成都分行

中國人民銀行西安分行

中國人民銀行營業管理部(北京市)

中國人民銀行重慶營業管理部

中國人民銀行石家莊中心支行

中國人民銀行太原中心支行

中國人民銀行呼和浩特中心支行

中國人民銀行長春中心支行

中國人民銀行哈爾濱中心支行

中國人民銀行杭州中心支行

中國人民銀行福州中心支行

中國人民銀行合肥中心支行

中國人民銀行鄭州中心支行

中國人民銀行長沙中心支行

中國人民銀行南昌中心支行

中國人民銀行南寧中心支行

中國人民銀行海口中心支行

中國人民銀行昆明中心支行

中國人民銀行貴陽中心支行

中國人民銀行拉薩中心支行

中國人民銀行分行中國人民銀行分行

中國人民銀行蘭州中心支行

中國人民銀行西寧中心支行

中國人民銀行銀川中心支行

中國人民銀行烏魯木齊中心支行

中國人民銀行深圳市中心支行

中國人民銀行大連市中心支行

中國人民銀行青島市中心支行

中國人民銀行寧波市中心支行

中國人民銀行廈門市中心支行

銀行行長

歷任行長

姓名 任期 姓名 任期
南漢宸 1949年10月-1954年10月 陳慕華 1985年3月-1988年4月
曹菊如 1954年11月-1964年10月 李貴鮮 1988年4月-1993年7月
胡立教 1964年10月-1973年5月 朱鎔基 1993年7月-1995年6月
陳希愈 1973年5月-1978年1月 戴相龍 1995年6月-2002年12月
李葆華 1978年5月-1982年5月
呂培儉 1982年5月-1985年3月

現任行長

姓名 任期
周小川 2002年12月

貨幣概況

我國貨幣歷史悠久,種類豐富,絢麗多彩。人民幣在我國貨幣文化歷史中占有重要地位。

中華人民共和國貨幣自發行以來,已發行五套人民幣,形成紙幣與金屬幣、普通紀念幣與貴金屬紀念幣等多品種、多系列的貨幣體系。

第一套人民幣

第一套人民幣100元第一套人民幣100元

第一套人民幣自1948年12月1日開始發行,共12種面額62種版別,其中1元券2種、5元券4種、10元券4種、20元券7種、50元券7種、100元券10種、200元券5種、500元券6種、1000元券6種、5000元券5種、10000券4種、50000元券2種(1949年發行的正面萬壽山圖景100元券和正面列車圖景50元券各有兩種版別)。

1948年,隨著人民解放戰爭的順利進行,分散的各解放區迅速連成一片,為適應形勢的發展,亟需一種統一的貨幣替代原來種類龐雜、折算不便的各解放區貨幣。為此,1948年12月1日,在河北省石家莊市成立中國人民銀行,同日開始發行統一的人民幣。當時任華北人民政府主席的董必武同志為該套人民幣題寫了中國人民銀行行名。

人民幣發行後,逐步擴大流通區域,原各解放區的地方貨幣陸續停止發行和流通,並按規定比價逐步收回。1949年初,中國人民銀行總行遷到北平(今北京),各省、市、自治區相繼成立中國人民銀行分行,至1951年底,人民幣成為中國唯一合法貨幣,在除台灣、西藏以外的全國範圍流通(西藏地區自1957年7月15日起正式流通使用人民幣)。

統一發行人民幣是為迎接全國解放採取的一項重大措施,它清除了國民黨政府發行的各種貨幣,結束了國民黨統治下幾十年通貨膨脹和中國近百年外幣、金銀幣在市場流通買賣的歷史,促進了人民解放戰爭的全面勝利,在建國初期經濟恢復時期發揮了重要作用。

第二套人民幣

第二套人民幣1角第二套人民幣1角

1955年2月21日國務院發布命令,決定由中國人民銀行自1955年3月1日起發行第二套人民幣,收回第一套人民幣。當時已消除戰爭給國民經濟帶來的影響,工農業生產迅速恢復和發展,商品經濟日益活躍,市場物價穩定。國家財政在收支平衡的基礎上,連續幾年收大於支,國家商品庫存、黃金儲備也連年增加,貨幣制度相應鞏固和健全,一個獨立、統一的貨幣制度已建立起來。但是,由於解放前連續多年的通貨膨脹遺留的影響沒有完全消除,第一套人民幣的面額較大(最大為50000元),而且單位價值較低,在流通中計算時,以萬元為單位,不利於商品流通和經濟發展,給人民生活帶來很大不方便。另外,由於受當時物質條件和技術條件的限制,第一套人民幣的紙張質量較差,券別種類繁多(62種),文字說明單一,票面破損較嚴重。

為了改變第一套人民幣面額過大等不足,提高印製質量,進一步健全我國貨幣制度,1955年2月21日國務院發布命令,決定由中國人民銀行自1955年3月1日起發行第二套人民幣,收回第一套人民幣。第二套人民幣和第一套人民幣折合比率為:第二套人民幣1元等於第一套人民幣1萬元。

1955年3月1日公布發行的第二套人民幣共10種,1分、2分、3分、1角、2角、5角、1元、2元、3元和5元,1957年12月1日又發行10元1種。同時,為便於流通,國務院發布命令,自1957年12月1日起發行1分、2分、5分三種硬幣,與紙分幣等值流通。後來,對1元紙幣和5元紙幣的圖案、花紋又分別進行了調整和更換顏色,於1961年3月25日和1962年4月20日分別發行了黑色1元券和棕色5元券,使第二套人民幣的版別分別由開始公布的11種增加到16種。1964年4月14日,中國人民銀行發布了《關於收回三種人民幣票券的通告》,決定從1964年4月15日開始限期收回蘇聯代印的1953年版的3元、5元和10元紙幣,1964年5月15日停止收兌和流通使用。

規模最大

中國人民銀行夜景中國人民銀行夜景

誰是世界上最有影響力的中央銀行?如果回答是美聯儲,相信不會有太大爭議。但是,如果問起誰是世界上資產規模最大的中央銀行,答案就會比較出人意外,因為這不是美聯儲,而是中國人民銀行。

是的,我們曾高度關注2010年中國經濟超過日本,成為世界第二大經濟體,並憧憬2019年超越美國,但我們似乎忽略了人民銀行已成為全球最大央行的這一重要事件。

人民銀行分別於2004年6月、2005年9月和2006年1月先後超過美、歐和日央行,成為資產規模最大的中央銀行。2006年到2010年間,人民銀行的資產再度擴張2.4倍,2010年資產總額高達3.9萬億美元,占同年GDP的67%。

人民銀行成為全球最大央行,不僅可能影響大國央行的政策走向,而且可能影響未來全球金融格局。從央行資產負債規模和結構變化的角度來看,當前美、英、日、歐四家央行與人民銀行之間,正在進行一場不對稱的遊戲。

——從資產的絕對量看,2010年,美、英、日、歐、中五家央行的總資產達到11萬億美元,其占比分別為22.3%、3.5%、14.4%、24.3%、35.5%,也就是說,人民銀行的資產分別是美聯儲和歐央行的1.6倍和1.5倍。

——從資產的相對量看,2010年,美、英、日、歐、中五國央行資產占本國GDP的比重分別為16.8%、17.1%、29.0%、22.0%、66.9%,這意味著,人民銀行資產占GDP的比重分別是美聯儲的4倍和歐央行的3倍。

——從資產構成看,2010年底,美、英、日、歐四家央行所持國債占本國央行資產的比重分別為43%、80%、73%、9%。此外,四家央行還持有私人金融機構的抵押品(如按揭證券)。人民銀行的主要資產是外匯儲備資產,2010年外匯儲備資產占人民銀行總資產的比重為80%,分別是美、英、日和歐央行資產的1.3倍、8.1倍、2倍和1.2倍。不誇張地說,僅人民銀行的外匯儲備資產就足以買下任何一家央行。

——與資產相匹配,各國央行的負債規模也很大,且負債的主要組成部分是銀行準備金。2010年底,各央行銀行準備金占五家央行的全部銀行準備金的比重分別為26%、5.5%、5.5%、10.8%和52.3%,據此估算,人民銀行的銀行準備金的絕對量是美聯儲的2倍和歐央行的近5倍。此外,五家央行的銀行準備金占GDP的比重分別為6.9%、9.6%、3.9%、3.5%和35.3%。也就是說,人民銀行準備金對GDP的相對規模是美聯儲的5倍和歐央行的10倍。

政策改變

新華網訊息 根據中國人民銀行網站訊息,金融機構一年期貸款基準利率下調0.25個百分點至5.1%;一年期存款基準利率下調0.25個百分點至2.25%,同時結合推進利率市場化改革,將金融機構存款利率浮動區間的上限由存款基準利率的1.3倍調整為1.5倍。

另據中新社北京5月10日電 中國央行10日宣布,自2015年5月11日起下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率。金融機構一年期貸款基準利率下調0.25個百分點至5.1%;一年期存款基準利率下調0.25個百分點至2.25%。

同時,結合推進利率市場化改革,央行將金融機構存款利率浮動區間的上限由存款基準利率的1.3倍調整為1.5倍;其他各檔次貸款及存款基準利率、個人住房公積金存貸款利率相應調整。

這是中國央行半年內第三度降息。

央行分別於2014年11月22日和2015年3月1日兩度降息,其中第一次為不對稱降息。在過去兩次降息中,貸款利率已經累計下降65個基點,而存款利率下調50個基點。

在2014年11月之前,中國已經近兩年半未使用過降息工具。

招商證券最新報告表示,巨觀數據反映出實體經濟仍然存在較大的下行壓力,需要貨幣政策更為積極和寬鬆來應對。因為當前企業融資成本高是中國經濟金融發展中面臨的一個難題,而降息可以釋放穩增長政策的信號,改善經濟主體的預期。

此前央行的貨幣政策執行報告中也談到,降息在促使企業融資成本下降方面確實有效果,“二季度內基準利率仍有下調25個基點的可能性,而且這次基準利率的調整有可能會與放開存款利率的上限、完成利率市場化改革的措施結合推行”。

此外,2015年2月5日和2015年4月20日,中國央行還先後兩次宣布下調存款類金融機構存款準備金率。

歷任中國人民銀行行長

姓名任職時間
南漢宸1949年10月—1954年10月
曹菊如1954年11月—1964年10月
胡立教代,1964年10月—“文革”初期
陳希愈1973年5月—1978年1月
李葆華1978年3月—1982年5月
呂培儉1982年5月—1985年3月
陳慕華1985年3月—1988年4月
李貴鮮1988年4月—1993年7月
朱鎔基1993年7月—1995年6月
戴相龍1995年6月—2002年12月
周小川2002年12月—至今

中國的銀行體系導航

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