中國銀行

中國銀行

中國銀行,全稱中國銀行股份有限公司,是中國大型國有控股商業銀行之一。中國銀行經孫中山批准於1912年2月5日在上海成立,如今的業務範圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域,旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構,在全球範圍內為個人和公司客戶提供全面和優質的金融服務。2013年7月,英國《銀行家》(The Banker)雜誌公布了2013年“全球1000家大銀行”排名,位居第9位。此外,世界品牌實驗室發布2012年“中國500最具價值品牌”排名結果,中國銀行以885.16億元品牌價值排名第10位,較2011年排名上升1位,位居銀行業第2位。2014年11月12日, 中國銀行和德國第二大銀行德國商業銀行簽署協定,以後可以直接從法蘭克福為客戶提供人民幣支付。2016年2月25日宣布,自即日起,陸續對客戶通過手機銀行辦理的轉賬、匯款業務,無論跨行或異地都免收手續費。並承諾,對客戶5000元以下的境內人民幣網上銀行轉賬匯款免收手續費。

基本信息

基本信息

中國銀行中國銀行
證券代碼:601988
證券簡稱:中國銀行
公司名稱:中國銀行股份有限公司
公司英文名稱:Bank of China Limited
交易所:上海 公司曾有名稱:
公司註冊國家:中國
省份:北京
城市:北京市
工商登記號:100000000001349
註冊地址:北京市復興門內大街1號
辦公地址:北京市復興門內大街1號
註冊資本:25383916.201萬元
郵政編碼:100818
法人代表:肖鋼
總經理:李禮輝
成立日期:2004-08-26(點擊查看同月成立的上市公司)

銀行簡介

中國銀行總行中國銀行總行
中國銀行全稱中國銀行股份有限公司(Bank of China Limited),總行(Head Office)位於北京市復興門內大街1號。是中國(不包括香港、澳門、台灣地區)五大國有商業銀行之一,規模排列位列第三。中國銀行的業務範圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域,旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構,在全球範圍內為個人和公司客戶提供全面和優質的金融服務。按核心資本計算,2007年中國銀行在英國《銀行家》雜誌“世界1000家大銀行”排名中列第10位。

中國銀行於1912年經孫中山先生批准在上海成立,是中國歷史最為悠久的銀行之一。
1912~1928年,中國銀行履行中央銀行職能,負責代理國庫、承匯公款、發行鈔票等。1928~1942年,中國銀行作為政府特許的國際匯兌銀行,積極借鑑國際先進經驗改革管理機制,在中國金融界率先走向國際市場,先後在倫敦、新加坡、紐約等國際金融中心設立分行。1942~1949年,中國銀行作為國際貿易專業銀行,負責政府國外款項收付,發展國外貿易並辦理有關貸款與投資。

中國銀行主營傳統商業銀行業務,包括公司金融業務、個人金融業務和金融市場業務。公司金融業務基於銀行的核心信貸產品,為客戶提供個性化、創新的金融服務。個人金融業務主要針對個人客戶的金融需求,提供基於銀行卡之上的系統服務。金融市場業務主要是為全球其他銀行、證券公司和保險公司提供國際匯兌、資金清算、同業拆借和託管等全面服務。

中銀國際中銀國際
中國銀行全資附屬投資銀行機構——中銀國際控股有限公司(下稱“中銀國際”)是中國銀行開展投資銀行業務的運行平台。中銀國際在中國內地、香港及紐約、倫敦、新加坡設有分支機構,擁有高水準的專業人才隊伍、強大的機構銷售和零售網路。中銀國際全球性的管理運作,可為海內外客戶提供包括企業融資、收購兼併、財務顧問、定息收益、證券銷售、投資研究、直接投資、資產管理等在內的全方位投資銀行服務。

中國銀行通過全資子公司中銀集團保險有限公司及其附屬和聯營公司經營保險業務。其中,在香港擁有中銀集團保險有限公司及其六家分公司、中銀集團人壽保險有限公司、東亮保險專業有限公司和堡宜投資有限公司,在內地擁有中銀保險有限公司,澳門地區有聯豐亨保險有限公司。成立於1992年7月的中銀集團保險有限公司在香港保險市場經營一般保險業務,業務品種齊全繁多,業務量多年位居當地同業前列。

中國銀行是中國國際化程度最高的商業銀行。1929年,中國銀行在倫敦設立了中國金融業第一家海外分行。此後,中國銀行在世界各大金融中心相繼開設分支機構。目前,中國銀行擁有遍布全球28個國家和地區的機構網路,其中境內機構超過10,000家,境外機構600多家。1994年和1995年,中國銀行先後成為香港、澳門的發鈔銀行。

中國銀行所屬的中國銀行(香港)有限公司(簡稱“中國銀行(香港)”或“中銀香港”),於2001年10月1日正式成立,是一家在香港註冊的持牌銀行。中國銀行(香港)合併了原中銀集團香港十二行中十家銀行的業務,並同時持有香港註冊的南洋商業銀行、集友銀行和中銀信用卡(國際)有限公司的股份權益,使之成為中銀香港的附屬機構。中銀香港是香港地區三家發鈔銀行之一,也是香港銀行公會輪任主席銀行之一。重組後的中銀香港於2002年7月在香港掛牌上市。

歷史沿革

中國銀行於1912年1月24日由孫中山總統下令批准成立。1912年2月5日正式開業。其由1905年清政府成立的戶部銀行(1908年起改稱大清銀行(Ta Ching Goverment Bank),負責整頓幣制、發行貨幣、整理國庫,行使中央銀行權利)改組而來。故中國銀行為中國歷史最悠久的銀行之一。

民國政府時期

中國銀行自民國時期早年成立後一直擔負中央銀行職責直至1928年,此時國民政府另外設立中央銀行,並修訂中國銀行條例和章程,“經國民政府之特許為國際匯兌銀行”。當時總行亦從北京(時稱為北平)遷往上海辦公。此時的中國銀行是官商合辦的股份制銀行。早期的中國銀行在限制北洋軍政府開支,抵制袁世凱停兌令,支持民族經濟發展,組織愛國華僑支援國內抗戰等方面作了很多工作。

1935年4月間,國民政府再次修訂中國銀行條例,導致中國銀行的實際控制權事實落入四大家族中,成了官僚資本主義聚斂財富的工具。

1949年中國人民解放軍軍事管制委員會接管中國銀行。原總管理處隨民國政府遷往台灣,至1960年在台重新開業。在台機構部門於1971年改名為中國國際商業銀行(International Commercial Bank of China),2006年8月間和台灣交通銀行(Chiao Tung Bank)合併為兆豐國際商業銀行(Mega International Commercial Bank)。留置大陸地區的各分支機構部門收歸國有,繼續以中國銀行行名營業存續。

新中國社會主義建設時期

1950年4月,中國銀行總管理處劃歸中國人民銀行總行領導。

1953年10月27日,中央人民政府政務院頒布《中國銀行條例》,明確中國銀行為中華人民共和國中央人民政府政務院特許的外匯專業銀行。

在社會主義革命和建設時期,中國銀行作為中國人民銀行領導的一個職能部門,利用信貸、結算、匯率等多種手段促進對外貿易事業發展,使國家外匯收入不斷增加;積極參加反對美國政府凍結美元資產的鬥爭,抵制美國政府對中國實行的經濟封鎖;支持交通部門逐步建立遠洋船隊,支持企業通過進口設備和原材料來增加產量和質量;認真履行國家外匯專業銀行的職責,加強外匯管理髮展與國際金融界的交往。

改革開放時期

改革開放以來,中國銀行的各項業務得到了長足發展,跨入了世界大型銀行的前列。

1979年3月13日國務院批准,中國銀行從中國人民銀行中分設出來,同時行使國家外匯管理總局職能,直屬國務院領導。中國銀行與國家外匯管理局對外兩塊牌子,內部一套機構,由中國人民銀行代管。中國銀行總管理處改為中國銀行總行,負責統一經營和集中管理全國外匯業務。

1983年9月,國務院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能,隨後中國銀行與國家外匯管理總局分設,各行其職,中國銀行統一經營國家外匯的職責不變。至此,中國銀行成為中國人民銀行監管之下的國家外匯外貿專業銀行。中國銀行的身份發生根本性變化,由原中國人民銀行一個分支部門、國家金融管理機關,轉為以盈利為目標的企業。

1994年外匯管理體制改革,國家外匯由外匯管理局經營,中國銀行由外匯外貿專業銀行開始向國有商業銀行轉化。各外匯業務銀行在外匯業務經營方面享有平等地位,中國銀行正式結束了國家外匯專業管理,不再在外匯業務享有壟斷地位。中國銀行做為國有獨資商業銀行,與其它三家國有獨資商業銀行(中國工商銀行、中國農業銀行和中國建設銀行)一道成為國家金融業的支柱。

股份制改革

中國銀行於2003年被國務院確定為國有獨資商業銀行股份制改造試點銀行之一。圍繞"資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有國際競爭力的現代化股份制商業銀行"的目標,中國銀行進一步完善公司治理機制,加強風險管理和內控體系建設,整合管理流程和業務流程,推進人力資源管理改革,加快產品創新和服務創新,穩步推進股份制改造工作。 2004年8月26日,中國銀行股份有限公司掛牌成立,標誌著中國銀行的歷史翻開了嶄新的篇章,啟動了新的航程。

中國銀行成為了國內首家H股和A股全流通發行上市的公司。作為國內A股市場IPO最大、市值最大、流通股份最多的上市公司,中行上市沒有分拆任何資產,而是採取了整體上市方式,為國有銀行改制試點創造了一個成功範例。整體上市不留存續公司,有利於建立和鞏固良好的治理機制,實現中國銀行品牌的統一經營,提高其國際競爭力。這既符合中行適應金融改革、開放、發展的需要,也符合自身公司治理結構最佳化、股權投資多元化的需要,更符合股東利益最大化的需要。

經營範圍

吸收人民幣存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業拆借;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保管箱服務;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結算;同業外匯拆借;外匯票據的承兌和貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發行和代理發行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發行和代理國外信用卡的發行及付款;資信調查、諮詢、見證業務;組織或參加銀團貸款;國際貴金屬買賣;海外分支機構經營當地法律許可的一切銀行業務;在港澳地區的分行依據當地法令可發行或參與代理發行當地貨幣;經中國銀行業監督管理委員會等監管部門批准的其他業務。

所獲榮譽

中國銀行多年來的信譽和業績,得到了銀行同業、國內外客戶和權威媒體的廣泛認可。目前,中國行曾先後8次被《歐洲貨幣》評選為“中國最佳銀行”和“中國最佳國內銀行”,連續18年入選美國《財富》雜誌“世界500強”企業,多次被《財資》評為“中國最佳國內銀行”,被美國《環球金融》雜誌評為“中國最佳貿易融資銀行”及“中國最佳外匯銀行”,被《遠東經濟評論》評為“中國地區產品服務10強企業”,被《亞洲風險》雜誌評為2006年度“中國最佳銀行”。在美國知名財經雜誌《財富》與世界知名的管理諮詢公司Hay(合益)集團合作評選的25家“最受讚賞的中國公司”中,中國銀行榜上有名。在A+H資本市場整體上市後,中國銀行榮獲《投資者關係》“最佳IPO投資者關係獎”等多個重要獎項。

2010年10月,中國銀行在《經濟觀察報》舉辦的“第三屆中國最佳銀行評選”中成為唯一榮獲“中國最佳電子銀行”獎項的銀行。

2011年4月17日,由《銀行家》主辦的2010中國金融行銷獎頒獎典禮在京舉行,獲得最佳企業社會責任獎。

2011年4月22日,第六屆艾瑞年度高峰會議在北京國家會議中心順利召開,榮獲2010-2011年度中國電子銀行最佳手機銀行用戶體驗獎。

2011年5月7日,由《董事會》雜誌社主辦、各省市上市公司協會協辦的“中國上市公司董事會金圓桌論壇暨第七屆‘金圓桌獎’頒獎盛典”在北京舉行,榮獲最佳董事會獎。

2011年5月9日,全球品牌機構MillwardBrown進行的一項新研究顯示,在品牌價值排行榜上排名第三十七。

2011年5月18日-19日,2011中國金融高峰論壇在北京舉行,金牛榜榜單發布,榮獲2011綠色銀行創新獎。

2011年6月11日,中國上市公司百強高峰論壇在紹興舉辦,論壇發布了“2010年度中國上市公司百強排行榜”,排名第四。

2013福布斯全球企業2000強排名11位。

發展戰略

中行面臨的市場環境有利於銀行業的發展。全球經濟保持平穩增長,世界貿易和跨國投資迅猛發展,資本市場繼續繁榮。中國經濟繼續保持快速成長,全球化程度越來越高,市場化進程越來越快,產業結構的最佳化和消費結構的升級推動國內需求和金融市場的快速增長,銀行客戶的全球化和客戶需求的多元化趨勢越來越明顯。
基於對國際國內市場的全面分析,中國銀行確定了建設國際一流銀行的戰略目標,並致力於以下戰略重點:
·立足本土,實施重點發展戰略,進一步拓展全球業務以加強跨境服務。
·鞏固多元化的金融業務平台,持續推進產品創新,加強商業銀行、投資銀行、保險及其它金融業務的交叉銷售。
·重點發展有吸引力的客戶群,致力於成為大型企業和中高端個人客戶的首選銀行,並有選擇地在具有成長性的中小企業客戶中開拓業務機會。既面向一般客戶提供標準化的通用類產品和服務,又面向中高端客戶提供個性化的專業類產品和服務。
·實行穩健、適中的風險政策,嚴格控制風險成本,保持業務可持續發展。
·加強基礎建設,推進業務和管理流程整合,加快IT藍圖實施。
·加強人才規劃,注重員工培訓與發展,完善激勵機制,增強人才競爭優勢。
·與戰略投資者合作創造協同效應,進一步提升市場競爭力。

上市進程

中國銀行上市中國銀行上市
1990年代,中行踏入財務重組階段。 
1998年,中國銀行獲中央政府注資425億元人民幣。
1999年和2000年中行以出售不良資產方式,獲注資2674億元。 
2003年,中央匯金(全稱為中央匯金投資有限責任公司)向中行注資1864億元#,成為中行主要股東。 
2004年中行出售總帳面值2720億元的不良貸款。
2005年8月,蘇格蘭皇家銀行以30.48億美元入股中行9.61%,淡馬錫全資附屬公司亞洲金融控股以15.24億美元入股4.8%。同年10月,亞洲開發銀行以7374萬美元入股0.23%。
2006年6月1日,中國銀行在香港交易所(3988-HK)上市,首次公開招股(IPO)255.69億股,每股最後定價2.95港元,首日收市價為3.40港元。*
2006年7月5日,中國銀行在上海證券交易所(601988-SH)上市,每股最後定價3.08人民幣,同日成為上證綜指成股。*
2006年12月4日,中國銀行成為恒生指數成份股,創下最短時間成為香港藍籌股的股份公司。 

銀行行標

中行行標中行行標

中國銀行行標於1986年經中國銀行總行批准正式使用。
行標從總體上看是古錢形狀代表銀行;“中”字代表中國;外圓表明中國銀行是面向全球的國際性大銀行。
中文行名:中國銀行中文行名字型由郭沫若先生題寫。

主要業務

商業銀行業務商業銀行業務是中國銀行的傳統主營業務,包括公司金融業務、個人金融業務及金融市場業務(主要指資金業務)。

公司金融業務

公司金融業務為中國銀行業務利潤的主要來源。2007年,公司金融繼續以完善客戶服務體系、促進業務整體聯動、加強產品創新及實施管理轉型為重點,組建公司金融板塊,加強條線管理。中國銀行實行服務重點大型優質公司客戶的發展戰略,關注於與大型優質客戶的長期合作關係,同時明確中小企業業務是公司金融業務的重要組成部分,致力成為中小企業高效、專業、能夠滿足全面需求的合作夥伴。

存款業務
中國銀行積極應對資本市場快速發展對人民幣公司存款業務的衝擊,大力發展人民幣公司存款業務。

貸款業務
中國銀行繼續強化貸款結構調整,加大對重點支持類行業的投入,實現信貸資源最佳化配置。

金融機構業務
中國銀行注重與金融機構的全面合作,通過互薦客戶、資源共享和共同開發新產品,為客戶提供更加全面的服務。
中國銀行亦通過紐約、法蘭克福和東京分行進行美元、歐元和日元清算,上述分行和新加坡分行均為當地一級清算銀行。

國際結算及貿易融資業務
國際結算業務是中國銀行優勢業務。中國銀行加強境內外機構聯動,實現國際結算及貿易融資業務快速發展。

其他公司金融業務
中國銀行提供支付結算業務,主要包括銀行匯票本票支票、匯兌、銀行承兌匯票、委託收款、托收承付、集中支付、支票圈存票據託管等。

產品服務創新

中國銀行配合公司客戶最新業務需求,組合和創新公司金融產品;加大與金融同業的產品合作,積極開展同業間公司信貸資產的轉讓業務;推出融易達(基於應收賬款的融資服務)、通易達(應收賬款質押開證)、融信達(基於投保出口信用險的應收賬款的融資服務)和融貨達(貨物質押融資)等產品,進一步豐富了“達”系列貿易融資產品種類;推出隱蔽型出口保理、D/A銀行保付票據項下福費廷等新產品;順應全球貿易主流結算方式的變化,在中國內地同業中首批加入SWIFT組織服務設施平台(TSU),實現國內首筆TSU真實交易。 中國銀行是新中國處理後,首批被國際銀行接納,正式註冊加入SWIFT組織開發的貿易服務設施系統(TradeServicesUtilities,簡稱“TSU”),擬藉助TSU系統,開展供應鏈管理和融資業務的創新和實踐,延伸國際貿易融資範圍,為廣大貿易企業提供優質高效的產品和服務,進一步提升其在國際業務領域的整體競爭力和市場影響力。中國銀行SWIFT代碼一般是中國銀行SWIFTCODE:BKCHCNBJXXX ,是我們生活之中最
重要的銀行國際匯款要用到的查詢資料。中國銀行是新中國處理後第一批被國際銀行SWIFT組織接受的銀行。而SWIFT代碼是我們國際匯款幾乎每天都要接觸的信息。每一個興業銀行SWIFT代碼都不一樣。

中國銀行汲取國內外同業成功做法,藉助戰略投資者的經驗,改進中小企業業務模式;修訂中小企業授信政策制度,簡化中小企業信貸業務操作流程;根據中小企業融資需求的特點,推出中小企業融資產品“快富易”,為中小企業客戶提供短期融資支持。

中國銀行整合清算資源,在中國內地首家推出融海外分行與代理行服務於一體的系列支付產品“全額到賬”、“台灣匯款”、“優先匯款”、“特殊匯款服務”,實現海外行與代理行業務共同發展,最大限度擴展了產品的覆蓋面,填補了市場空白。其中,“台灣匯款”產品改變了該項業務一直由代理行包攬的局面,拓展了業務市場。

個人金融業務

個人金融業務為中國銀行戰略發展重點之一。中國銀行繼續完善個人金融業務的經營管理體制和運營機制,組建個人金融板塊,加強個人業務條線管理;重點推進網點經營方式轉型、客戶分層服務體系建設,以及零售貸款行銷方式和審批流程改革;加強產品和服務創新,最佳化業務結構和收入結構,擴大利潤來源。
儲蓄存款業務
中國銀行順應個人金融資產保值增值的需要,主動調整經營策略,推進儲蓄業務與理財業務的協調發展。
個人貸款業務
中國銀行大力推廣“直客式” 行銷服務,推廣並完善線上集中審批系統。 機構名稱:中國銀行 機構種類:小額貸款銀行
貸款種類:純信用無抵押貸款 適合人群:其他職業,國有企業員工,公務員,律師,教師
貸款幣種:人民幣 貸款額度:1-50萬
貸款利率:0.65% 其它費用:無其他收費
貸款期限:1-36個月 還款方式:分期還款
辦理時間:5天 貸款用途:個人消費貸款,無抵押信用貸款
適合地區:河北省,山西省,內蒙古自治區,江蘇省,浙江省,安徽省,福建省,江西省,山東省,河南省,湖北省,湖南省,廣東省,南寧市,海南省,四川省,貴州省,雲南省,陝西省,甘肅省,青海省,寧夏回族自治區,北京,天津,上海,重慶
產品介紹:
“工薪貸”產品是為具有穩定、持續工資收入的企事業員工(包括但不限於公務員、國企員工、待遇與公務員基本一致的全額事業編制人員(如教師、醫生)、武警與部隊官兵等)提供的個人信用循環貸款,無需抵押、循環使用!
產品優勢:
1、貸款額度大,最高額度一般可以達到申請人年收入的2-3倍;
2、貸款期限長,最長可以達到3年;
3、循環使用,隨用隨提;
4、信用貸款,無需抵質押擔保。
貸款條件:
1、貸款對象是具有穩定、持續工資收入的企事業員工;
2、必須提供自己在本單位的收入證明。
申請資料:
1、身份證明;
2、收入證明;
3、工作證明。
個人中間業務
中國銀行個人中間業務包括:本外幣匯款、個人結售匯、外幣兌換、代理保險和基金業務、代收付業務等。
個人結售匯和個人國際匯款業務是中國銀行傳統優勢業務。中國銀行不斷擴大結售匯業務受理網點,加強與國際匯款公司的合作,增加了外匯業務來源。進一步細分個人外匯業務市場,將眾多的外匯產品整合為“一站式”服務,創建了“中銀匯兌”品牌。
中國銀行緊緊抓住資本市場快速擴容、各類新興投資產品迅速發展的良好機遇,大力發展基金代銷、代理保險等業務,實現了代理業務收入跨越式增長。
中銀理財”服務
中銀理財中銀理財
中國銀行積極拓展個人理財業務,致力於“中銀理財”專業化建設。統一標準的理財中心已達366家,並擁有1,000餘家理財工作室及眾多的網點理財專櫃,形成了廣泛覆蓋、多層次的個人客戶理財服務渠道;組建了一支由200多名理財投資顧問和2,500多名理財經理組成的專業化理財隊伍,向客戶提供投資理財方案和投資理財系列產品等專業化服務;在境內主要城市機場開通“中銀理財”貴賓專享通道,進一步完善“中銀理財”客戶增值服務體系。
私人銀行業務
中國銀行為個人金融資產在100萬美元以上的高淨值個人客戶提供私密、專享、創富、高質量的服務,成為中國銀行個人金融業務新的發展平台。中國銀行私人銀行客戶及管理資產快速增長,先發優勢明顯。
銀行卡業務
中國銀行繼續加大銀行卡產品的研發、行銷、服務和系統建設力度。
渠道建設
中國銀行中國內地機構擁有10,145個營業網點,是中國銀行重要的戰略資源。中國銀行全面推廣網點轉型項目,分類別賦予網點核心功能,最佳化業務流程,實施關鍵績效指針考核。 中國銀行繼續加大對ATM等自助設備投入,並進一步最佳化設備布局和功能。
產品服務創新
依託全球服務網路和多元化服務平台,中國銀行為客戶提供全方位金融服務,不斷創新推出本外幣理財新產品。繼續推動海外財富管理專櫃業務,為客戶跨境資產配置提供了便利。進一步細分客戶在消費和投資經營領域的融資需求,推出了“安心寶”二手房交易資金委託監管業務及“安易寶”二手房交易資金委託管理業務等與零售貸款相關的中間業務服務,提升了“理想之家”零售貸款品牌的影響。加強銀行卡產品推廣,推出銀聯單幣種長城公務卡、國航知音中銀VISA奧運信用卡、中銀攜程信用卡安利中銀信用卡等特色產品,分別覆蓋國內企事業單位公務支出、航空常旅客、商務旅遊和商務採購等市場需求;推出中銀大中聯名卡、長城理想之家聯名卡、長城中國人壽聯名卡等細分市場聯名卡產品。不斷提升信用卡產品核心功能,開通長城人民幣卡向中銀信用卡自動還款功能;完成長城國際卡的EMV標準改造升級。

金融市場業務

中國銀行金融市場業務主要包括:本外幣金融工具的自營交易與代客業務、本外幣各類證券或指數投資業務、債務資本市場業務、代客理財和資產管理業務、金融代理及託管業務等。中國銀行主要通過在北京、上海、香港、倫敦及紐約設立的五個交易中心經營資金業務。
全球投資
中國銀行全球投資主要包括外幣投資和本幣投資。
中國銀行外幣投資主要包括政府債券、機構債券、信用債券、住房貸款抵押債券(MBS)、資產抵押債券(ABS)、貨幣市場資金拆放等。
全球交易
中國銀行交易主要分為自營交易、做市報價交易和相關代客交易。
在做市報價業務方面,中國銀行強調業務發展與市場流動性風險控制的平衡,在銀行間市場,中國銀行保持了在結售匯、貴金屬、人民幣債券及人民幣掉期業務的領先地位。
在代客交易方面,中國銀行積極把握人民幣利率上行以及匯率波動加劇的市場時機,加大了對遠期結售匯、人民幣結構性利率掉期等保值類工具的推廣力度,帶動了非利息收入的增長。
資產管理
中國銀行本外幣結構性理財推出331款產品。人民幣資產管理推出16期8款產品。
債務資本市場
中國銀行進一步最佳化客戶服務,於年內推出了融資顧問業務。
基金代銷與託管
中國銀行緊緊抓住資本市場快速發展的有利時機,大力拓展基金代銷、託管和年金、社保、保險、QDII、QFII、信託、專戶理財、直接投資基金等各類資產託管業務,同時加強風險管理和內部控制,不斷提升代銷和託管業務的信息科技水平和服務質量,實現了基金代銷與託管業務的持續、快速增長。
企業年金管理
中國銀行於2007年成功獲得了企業年金賬戶管理人資質,具備了賬戶管理人和託管人雙資質,為企業年金業務發展創造了有利的條件。
產品服務創新
新產品的設計與報價能力是中國銀行金融市場業務主要競爭優勢之一。中國銀行始終秉持以客戶需求為導向的創新理念,憑藉在外匯業務方面的豐富經驗及戰略投資者的專業知識,致力於通過開發創新及度身訂造的資金產品及服務吸引客戶。

中銀香港業務

香港中銀大廈香港中銀大廈
中國銀行通過屬下子公司中銀香港在香港經營商業銀行業務。中銀香港是香港主要商業銀行集團之一,通過設在香港的280多家分行、450多部自動櫃員機和其他銷售渠道,向零售客戶和企業客戶提供全面的金融產品與服務。中銀香港是香港三家發鈔銀行之一。中銀香港在中國內地設有15家分支行、在海外設有1家分行,為其在香港、中國內地、境外客戶提供跨境銀行服務。持有中銀香港全部股權的中銀香港控股於2002年7月25日開始在香港聯交所主機板上市。中國銀行持有其65.77%的股權。
2007年是中銀香港在港服務90周年。在90年的歷史進程中,中銀香港與香港同呼吸、共命運、齊發展、共繁榮,贏得香港各界的廣泛支持和由衷信賴,成為香港金融界一支重要力量。2007年也是中銀香港實施2006-2011戰略計畫的第二年。中銀香港將憑藉在香港的雄厚基礎,鞏固在中國內地的地位,在區域市場建立戰略據點,致力成為最佳金融服務集團。
代理業務
中銀香港持續最佳化股票業務服務平台並提升服務水平,代客買賣股票業務表現突出。此外,新推出的私人配售服務亦受到客戶歡迎。
香港地區的人民幣業務
中銀香港獲得中國人民銀行授權繼續擔任香港銀行人民幣業務的清算行。並繼續拓寬服務範圍,積極推廣人民幣綜合理財服務。2007年,配合香港獲得發行人民幣債券的機遇,中銀香港陸續成功擔任國家開發銀行、中國進出口銀行和中國銀行發行的人民幣債券的聯席牽頭行及簿記行和配售銀行之一,進一步鞏固市場地位。
資金產品業務
包括結構性票據和股票衍生權證產品,以及中國合格境內機構投資者(QDII)產品。新產品獲得客戶歡迎,銷售成績理想。2007年,中銀香港進一步擴展了現金管理的服務平台,為重點客戶提供量身定做的現金管理服務。
中國內地業務
中國內地業務方面,中銀香港在積極發展自身業務的同時,繼續與中國銀行發揮聯動效應,雙方通過相互的業務轉介,互利共贏。
作為中銀香港 “雙線並進”中國業務發展策略的重要一步,南洋商業銀行(中國)有限公司(以下簡稱“南商中國”)已於2007年12月24日正式開業。南商中國總行設於上海,經營全面的銀行業務,包括人民幣零售銀行業務。中銀香港及集友銀行的內地分行繼續以現有外資銀行分行模式經營,重點發展企業銀行和外匯業務。

投資銀行業務

中國銀行通過中銀國際控股集團(以下簡稱“中銀國際”)經營投資銀行業務。中銀國際通過其在中國內地、香港、美國、英國及新加坡設立的分支機構為國內外客戶提供包括上市融資、收購兼併、財務顧問、證券銷售、投資研究、定息收益、衍生產品、結構產品、資產管理、直接投資、槓桿及結構融資、私人財富管理等廣泛的投資銀行產品和服務。
業務經營
中銀國際全力推進“商人銀行”發展戰略並取得突破性進展,產品線持續拓寬,服務品種不斷增加,戰略轉型成效顯著,與本集團的業務聯動日益密切,核心競爭力與品牌知名度與日俱增,在動盪加劇的資本市場和日趨白熱化的市場競爭中創下公司成立以來的經營業績新高。
承銷與財務顧問
中銀國際以全球協調人、賬簿管理人、保薦人或牽頭經辦人的身份成功完成了多個上市項目的公開發售工作。按照承銷額計算,中銀國際在香港2007年新股承銷榜上蟬聯第三名。
證券銷售交易 中銀國際建立了全球化的機構客戶網路。得益於香港和內地資本市場的迅速發展,中銀國際在股票銷售及交易市場繼續保持旺盛的增長勢頭,中銀國際與中銀香港通力合作,通過其廣闊的分銷網路加強證券銷售及交易業務。年內躋身港股現貨市場交易量前三名。
定息收益
中銀國際於2007年以安排行、聯席全球協調人和簿記行等身份成功在香港為多家企業及金融機構發行債券(包括人民幣債券),並在中新集團的首次海外債券發行中首創了債券連線期權證的產品結構,榮獲《亞洲貨幣》雜誌頒發的“2007年度最佳高收益債券獎”。
資產管理
中銀國際旗下合資的資產管理公司-中銀保誠的業務繼續保持香港市場前列,2007年管理的總資產增至433億港元,較上年上升51%。中銀保誠在香港聯交所主機板推出了第一隻以滬深300指數為標的境外交易所買賣基金產品,引起市場的廣泛關注。
直接投資
2007年,渤海產業投資基金成功參股包括天津鋼管集團等數個大型項目,在人民幣產業投資基金領域繼續保持領先優勢,並榮獲《亞洲資產管理》雜誌頒發的“2007年度中國最具創新產品獎”。
槓桿及結構融資
中銀國際致力於為客戶設計和提供高質量的融資策劃方案,專注於財務顧問、過橋融資、槓桿融資、結構融資等服務,為槓桿收購、企業重組、策略性併購、項目建設及其他投融資活動提供資金支持。
私人財富管理
中銀國際密切關注亞洲財富管理市場的發展趨勢,2007年在香港組建了私人財富管理部,向擁有高資產淨值的合資格個人客戶提供全面投資諮詢、證券買賣、資產組合諮詢以及一系列量身定製的產品和服務。
中國內地業務
中銀國際通過中銀國際證券經營內地業務。中銀國際證券主要經營證券發行、上市保薦與承銷業務,證券經紀業務,債券自營業務,證券資產管理業務,證券投資諮詢(包括財務顧問)業務等,在中國內地17個主要城市設有20家營業部。中銀國際證券是內地主權政府債券及中國公司及金融機構債券的承銷商。2007年,以中國主權政府債券和政策性金融債券承銷份額計算,中銀國際證券在內地券商中蟬聯第一。
中國銀行的客戶基礎與業務網路為中銀國際進一步擴展中國內地業務提供了廣闊的平台。2007年,中銀國際證券成功擔任了中國部分大型企業首次公開發售項目的主承銷商,在承銷業務等方面取得了長足進步,得到了投資者的廣泛認可。由中銀國際和中銀國際證券擔任主承銷商的中國第一個“先A後H”的首發項目-中國中鐵股份有限公司,開創了境內外資本市場上市的全新發行方式,體現了中國銀行投資銀行跨境業務運作的優勢。

中銀集團保險有限公司

中國銀行通過在香港註冊的全資子公司中銀集團保險有限公司(以下簡稱“中銀集團保險”)經營保險業務。中銀集團保險主要經營一般性保險業務,並通過與中銀香港控股共同持有的中銀集團人壽保險有限公司(以下簡稱“中銀集團人壽”)經營人壽保險業務。中銀集團保險目前在香港擁有6家分公司,在香港財險市場處於主導地位。2007年,標準普爾給予中銀集團保險“A-”的信用評級,肯定了中銀集團保險穩健的財務實力。
香港一般保險業務
2007年,面對香港保險市場激烈的價格戰,中銀集團保險一方面避免參與惡性競爭,另一方面通過開拓及改良產品,提升產品的深度和廣度,擴大行銷網路,以加強競爭實力。開發並改良了包括:“康兒住院保險計畫”、 “航空險”、 “核心綜合保障”等產品。在不影響整體業務的前提下,對險種結構進行了調整,大力拓展低風險業務,收窄高風險業務的承保條件。通過最佳化業務組合,擴大醫療保險等低風險業務量,有效的降低車險、船舶險等業務占比。
香港人壽保險業務
中銀香港控股和中銀集團保險分別持有中銀集團人壽51%和49%的股權。目前,中銀集團人壽在香港經營個人和團體人壽保險業務,於北京設有代表處。
2007年,中銀集團人壽與中銀香港繼續加強合作,逐步顯現協同效益。中銀集團人壽配合中銀香港客戶的需要,利用中銀香港的銷售及市場網路,推出多項保險新產品,積極推廣期付保費及投資相連保險產品,不斷最佳化產品結構。
中國內地業務
中銀集團保險於2005年1月成立全資子公司中銀保險有限公司(以下簡稱“中銀保險”),在內地經營保險業務。2007年,中銀保險的註冊資本金增至20億港元,償付能力顯著增強。
2007年是中銀保險尋求發展與突破的一年,中銀保險加快了機構建設及業務拓展,增設了車輛保險部,形成了工商保險、個人保險、水險和車輛險四大業務單元,調整完善了分公司的組織架構。於年內完成了12家內地分公司的籌建工作。至2007年底,中銀保險已經在16個省份設立了分公司,業務覆蓋了全國的大部分地區。

中銀集團投資有限公司

中國銀行通過全資子公司中銀集團投資有限公司(以下簡稱“中銀投資”)從事直接投資和投資管理業務。中銀投資是中國銀行對外直接投資和投資資產管理的重要載體,中銀投資在港澳地區、中國內地和海外等進行多種形式的投資活動,涵蓋企業股權投資、不動產投資、不良資產收購及處置、資產管理等領域。 業務經營
2007年,中銀投資服務於中國銀行發展戰略,大力提高自主經營和市場化運作能力,豐富投資組合,拓展投資領域,以提高核心競爭力為重點,不斷強化內部機制建設,實現了業務的全面發展與提升。
2007年,中銀投資審時度勢,審慎開展投資業務,合理規避價格波動風險,確保實現穩定收益;加強投資項目價值管理,提高經營回報,實現保值增值。同時,科學判斷市場走勢,把握機遇,適時增值退出,取得了滿意的投資回報。2007年,中銀投資進一步加強了與知名投資銀行、專業基金、資產管理公司、內地政府部門及戰略合作夥伴等在相關業務領域的合作,促成了多項企業股權投資。
中銀投資延伸價值創造鏈,嘗試以新的模式作為業務發展擴大的基礎。2007年,中銀投資在壯大IPO投資基礎上,拓展私募投資,擴大了基金投資規模,開展境外投資市場考察,取得了實質成效;在經濟快速增長、資產質量持續改善等大環境下,中銀投資基於獨資買斷、合資買斷、結構交易等成熟模式,探索推出收購權益、收購抵債資產、資產平移等新業務模式,在發揮自身平台作用,協助處置系統內資產方面發揮了積極作用,向兼併重組方向進一步推進。

中銀航空租賃私人有限公司

中銀航空租賃中銀航空租賃
2006年12月15日,中國銀行成功收購了亞洲領先的飛機租賃公司-新加坡飛機租賃有限責任公司(Singapore Aircraft Leasing Enterprise Pte. Ltd)。這是中國銀行首次大規模的海外收購,標誌著中國銀行成為中國首家進入全球性飛機租賃業務的銀行。在收購後不久,該司更名為“中銀航空租賃私人有限公司”。 截至2007年年末,中銀航空租賃的飛機投資組合共有76架飛機,分別服務於19個國家的29家航空公司。公司共有來自多個國家的63名員工,其中,新加坡總部有55名員工,歐洲和美國各有4名員工。
2007年至2012年,空中客車公司和波音公司將陸續向中銀航空租賃交付60架飛機,其中有45架已出租給各航空公司。中銀航空租賃成功把握了有利的市場條件,形成了一個強勁和持續的租賃收入渠道。中銀航空租賃將積極捕捉市場機會,通過收購資產和提供全能服務增加收益,其中包括為全球航空公司提供購機預付款融資。
中銀航空租賃積極推動中國銀行進一步開拓在國際飛機融資市場的業務機會。2007年上半年,通過中銀航空租賃的工作,中國銀行倫敦分行為英國航空公司(British Airways)的4架空客A321飛機提供了債務融資。中銀航空租賃通過一年的成功運營,有力地證明了其對中銀集團所創造的價值。憑藉中國銀行的資源和財力,中銀航空租賃已做好準備躋身於飛機租賃領域的全球領先公司之列,並將繼續致力於幫助提升中國銀行在全球飛機金融市場中的地位。

中銀基金管理有限公司

中銀基金管理有限公司
中銀基金管理有限公司中銀基金管理有限公司
以下簡稱“中銀基金”)是中國銀行於2008年1月8日收購中銀國際證券有限責任公司、中銀國際控股有限公司分別持有的67%和16.5%的股權,與貝萊德投資管理(英國)有限公司合資成立的中外合資基金管理公司。目前中銀基金的主要業務包括為境內投資者發行和管理基金產品,並致力於為機構及個人客戶提供各類投資管理及顧問等服務。中國銀行高度重視拓展資產管理業務,中銀基金作為中國銀行在中國內地大力拓展資產管理業務的重要力量,將充分藉助中國銀行強大的網路資源、客戶資源等優勢擴大銷售渠道、發展業務,進一步提升綜合競爭力。
業務經營
中銀基金管理的“中銀中國”、“中銀貨幣”、“中銀增長”、“中銀收益”四隻開放式基金在2007年均取得了較好的投資業績,得到了投資者的廣泛認同。中銀中國基金及中銀增長基金被《證券時報》連續評為五星級基金,中銀中國基金榮獲“2007年度中國明星基金獎”。
中銀貨幣市場基金始終將安全性和流動性放在首位,在2007年貨幣市場基金普遍面臨巨大贖回壓力和流動性風險的情況下,中銀貨幣基金有效地防範了流動性風險,得到了廣大投資者的認同。

中銀國際控股有限公司

中銀國際控股有限公司(下稱“中銀國際”)是中國銀行股份有限公司(下稱“中國銀行”)旗下的全資附屬投資銀行機構,是中國銀行開展投資銀行業務的主力平台。中銀國際於1998年7月10日在香港註冊成立,其前身是始建於1979年的中國建設財務(香港)有限公司。2002年2月,中銀國際發起並與中國石油天然氣集團公司、國家開發投資公司、玉溪紅塔菸草(集團)有限責任公司、中國通用技術(集團)控股有限責任公司以及上海國有資產經營有限公司共同出資,在中國上海註冊成立了中銀國際證券有限責任公司,成為內地首家獲得人民幣普通股票(A股)綜合類證券商牌照的中外合資證券公司,並在2006年獲得創新券商資格。
中銀國際在改革開發大潮中不斷發展壯大,對中國國情的深入理解與對國際規則的諳熟掌握相得益彰,是值得信賴的中國市場專家。無論就服務品種、業務體系、銷售網路、過往業績及資本市場運作經驗而言,中銀國際在中國內地及香港市場上均有出色的表現及廣泛的影響力。中銀國際秉持以客戶為中心、為客戶創造價值的服務理念,建立了符合行業最佳規範的國際化投資銀行架構,依託紐約、倫敦、香港、新加坡、北京、上海、廣州、重慶等全球或區域性金融中心建立了同時覆蓋國際國內資本市場的銷售網路,與中國銀行集團遍及全球的業務網路互相融合,協同運作。中銀國際擁有一支具備國際視野及富於本土市場經驗的專業團隊,竭誠為海內外客戶提供包括企業融資、收購兼併、財務顧問、股票證券、定息收益、衍生產品、私人財富管理、資產管理、直接投資、槓桿及結構融資等在內的全方位投資銀行服務。

中國銀行(香港)有限公司

中國銀行(香港)有限公司(BOCHK),簡稱中銀香港,是中銀香港(控股)有限公司(港交所:2388)的最主要資產,也是香港第二大(以資產和存款數目計)的商業銀行集團,在香港分行超過300間。2001年間由香港寶生銀行併入承繼中國銀行(香港)集團有關銀行業務方面之成員(不包括南洋商業銀行和集友銀行)資產改組而來。中國銀行通過中銀香港(控股)有限公司間接擁有和管理該公司。中銀香港由12間中國銀行的附屬銀行及機構,於2001年10月1日重組合併而成,並於2002年10月聯同其他資產以“中銀香港(控股)”的名義於香港交易所掛牌上市。截至2003年年底,中銀香港擁有7630億港元的資產,2003年賺取純利80億港元。
中銀香港是港元的三間發鈔銀行之一,也是銀通櫃員機網路及繳費系統創辦者之一,以及最大的會員銀行。此外,它也是香港人民幣交易的指定結算銀行。中銀香港與其母公司中國銀行在法律上為兩個獨立個體,但在行政管理及保險證券等業務上關係密切不可分割。香港總部位處於中環香港中銀大廈,為美國境外第一座樓高超過一千英尺的摩天大廈。
中國銀行(香港)集團成立於1990年代,由包括但不限於原來以中國銀行為首的13家有關銀行合併而成。這些銀行分別是:
1、 中國銀行香港分行和交通銀行香港分行(1998年間遵照國家指示,重新歸屬交通銀行轄管)
2、八家內地成立銀行的香港分行:廣東省銀行、新華銀行、中南銀行、金城銀行、國華商業銀行、浙江興業銀行、鹽業銀行、集友銀行
3、兩家香港註冊的銀行:華僑商業銀行、寶生銀行
4、南洋商業銀行(部分分行)
其中南洋商業銀行下屬的南洋信用卡公司在中銀香港改組後成為中銀信用卡(國際)有限公司,並改為中銀香港之附屬子機構。

牽手奧運

奧運工作

中國銀行奧運標誌設計圖中國銀行奧運標誌設計圖
為了確保能夠為北京奧運會提供國際化、高水平的金融服務,在“以奧運促發展,以發展助奧運”的戰略指引下,中國銀行做了大量的奧運服務準備工作。
在硬體準備方面,中國銀行首先最佳化網點布局,對全國營業網點進行全面改造,開設“綠色通道”,設定殘疾人坡道、低位櫃檯、提供引導服務,實現網點“無障礙化”。四年來,全行共完成4276個網點的改造,新增8000多台ATM設備。在6個奧運賽區城市的835個營業網點,向海內外客戶提供最多17種外幣的兌換業務、旅行支票兌付業務、全球匯款等全方位金融服務,1800多台的自助設備全部開通了外卡受理功能和中英文雙語界面服務。

中行還為服務奧運準備了充足的人力資源。直接為奧運服務的中國銀行員工就有22000多人,其中選派到各個賽場和住地提供服務的有2500多人。中國銀行廣泛深入地開展服務培訓和技能測試,對全行近10萬名員工進行全方位、有針對性的培訓,大大地提升了員工綜合素質和服務水平。95566客戶服務中心設定了漢語英語法語日語西班牙語等多語種座席員服務,成為國內第一家推出多語電話銀行服務的金融機構,極大地方便了外國來賓對金融服務信息的查詢需求。

產品服務方面,中行指定37家支行向37個奧運比賽場館提供“一對一”專屬服務,發展了近20000家信用卡特約商戶。中國銀行不斷創新金融產品及服務,在不到兩年的時間內,先後發行十餘種奧運金融產品,包括中銀VISA奧運信用卡、“中銀VISA奧運版港幣預付卡”、全球首套“奧運福娃禮儀存單”和“攜手奧運成長賬戶”等奧運主題系列產品。

作為北京奧運會唯一銀行合作夥伴,中國銀行實現了奧運金融服務“零差錯、零投訴”的優異成績。奧運期間,共完成業務交易11萬筆,辦理17種外幣兌換,調運小面額外幣折合8.9億美元,現場網點和客戶服務中心提供多種語言、多種方言服務,圓滿完成奧運服務的各項任務,獲得中外客戶一致好評。
在服務奧運的過程中,中行獲取的與奧運直接相關的經濟效益有三個方面:一是金融產品的銷售。中行開發了數十款奧運產品,其中推出奧運禮儀存單業務以來,吸收存款924億元;以奧運主題為元素的各類銀行卡發行量達到305萬張。二是作為奧運合作夥伴所獲得的獨享權益。中行奧運特許商品銷售收入超過70億元。中行還發行了港幣、澳門幣奧運紀念鈔,也受到了市場追捧。三是資金沉澱的利差收入。這些也是中國銀行成為第一家宣布收回奧運贊助投資的贊助商的重要原因。

中國銀行有著百年歷史,在中國舉辦奧運會也是中國人民的百年夢想,所以我們常說“百年奧運、百年中行”。中國銀行的核心價值觀和企業理念就是追求卓越,與“更高、更快、更強”的奧運精神不謀而合,服務奧運對中行實施國際化品牌戰略起到了巨大的推進作用。
中國銀行的海內外員工用自己的行動,出色地完成了奧運工作任務,向全世界展現了中國銀行和中國金融企業的雄厚實力和良好服務形象,為中國銀行贏得了品牌、業務和整體競爭優勢的全面提升。

奧運歷程

2005年2月22日 中國銀行作為國內獨家經銷“北京奧運金”的金融機構,在京成功發行第一組“北京奧運金”本色系列產品。
2005年2月2日 北京2008年奧運會合作夥伴俱樂部成立,北京奧組委向中國銀行頒發紀念牌和俱樂部會員證。
2004年12月8日 中國銀行和VISA國際組織在京舉行了全球首張北京奧運主題的“中銀VISA奧運信用卡”的首發儀式。
2004年11月3日 國際奧委會執委、市場開發委員會主席傑哈德·海博格先生及北京奧組委有關領導一行訪問中國銀行。
2004年8月23日 中國銀行在中國駐希臘大使館為中國奧運健兒舉辦慶功酒會。
2004年7月22日 中國銀行推出第一款奧運題材金融產品——長城VISA歐元卡雅典奧運珍藏版,支持中國體育代表團出征雅典。
2004年7月14日 北京奧組委正式宣布中國銀行成為北京2008年奧運會唯一銀行合作夥伴。

國際化道路

中國銀行以誠信為本,以振興民族金融業為己任,在艱難和戰亂的環境中拓展市場,穩健經營,銳意改革,表現出了頑強的創業精神,銀行業務和經營業績長期處於同業領先地位,並將分支機構一直拓展到海外,在中國近現代銀行史上留下了光輝的篇章。

由於歷史和業務發展的原因,中國銀行是目前國內銀行中最國際化的商業銀行,先後分別在香港、澳門、倫敦、大阪、新加坡、紐約、曼谷、東京等地設立海外分支機構。

1929年,中國銀行在倫敦設立中國金融業第一家海外分行。此後在世界各大金融中心相繼開設分支機構,目前擁有遍布全球27個國家和地區的機構網路,其中境內機構總計11,307個,境外機構總計603個。1994年和1995年,中國銀行先後成為香港地區、澳門地區發鈔銀行。中國銀行在國內同業中率先引進國際管理技術人才和經營理念,不斷向國際化一流大銀行的目標邁進。

1950年1月,周恩來總理向我國駐港機構發布保護國家資產,聽候接管的命令。中國銀行香港分行回響周總理的號召,率先起義,宣布接受北京總管理處的領導,不久,倫敦、新加坡、雅加達、吉隆坡、喀拉蚩、孟買、加爾各答、仰光等分支機構紛紛宣布接受國內總管理處的領導,為新中國保存了大量的海外資產。

自1994年,中國銀行憑藉悠久的歷史、廣泛的海外網路、出眾的實力和國際金融、外匯業務優勢,盈利總額在國內銀行中一直居於首列。許多權威的國際金融雜誌一致認為,中國銀行是中國國有商業銀行中員工數量最少,盈利能力和抗風險能力最強的銀行,人均利潤、人均資本合人均資產各項指標均居中國國有商業銀行之首。

證券資料

中國銀行中國銀行

證券簡稱 中國銀行
證券類型 A股
上市狀態 已經上市
上市國家/地區 中國大陸
上市交易所 上海證券交易所
上市日期 2006-07-05
發行價(元) 3.08
上市首日收盤價(元) 3.79
上市首日漲跌幅(%) 23.05
上市首日換手率(%) 51.06
摘牌日期 沒有摘牌

財務狀況

收入趨勢

收入趨勢收入趨勢
盈利趨勢盈利趨勢

(最新發布於2009-09-30)
中國銀行2009年第三季度實現主營收入1688.81億元,比上年同期下降4.80%。

盈利趨勢

(最新發布於2009-09-30)
中國銀行2009年實現淨利潤650.79億元(基本每股收益0.2400元),比上年同期增長5.32%。

財務分析

規模增長指標
中國銀行過去三年平均銷售增長率為25.42%,在所有上市公司排名(600/1710),在其所在的綜合性銀行行業排名為5/11,外延式增長合理

EPS成長性
中國銀行過去EPS增長率為18.87%,在所有上市公司排名(691/1710),在其所在的綜合性銀行行業排名為10/11,公司成長性較差

盈利能力指標
中國銀行過去三年平均盈利能力增長率為33.20%,在所有上市公司排名(673/1710),在所在的綜合性銀行行業排名為 (10/11)。盈利能力較差

EPS穩定性
中國銀行過去EPS穩定性在所有上市公司排名(532/1710),在其所在的綜合性銀行行業排名為7/11 。公司經營穩定合理

大事記

中國銀行中國銀行
1912年2月5日,經孫中山先生批准,中國銀行在上海宣告成立。至2012年2月5日中國銀行成立100周年。

2010年8月,中銀集團保險有限公司將所持有的中銀保險100%的股權全部轉讓給母公司,中國銀行成為中銀保險唯一股東。

2010年8月16日,中國銀行與Splendid Hotel group達成協定,為後者提供5,000萬英鎊(7787萬美元)的開發貸款,用於在倫敦警察總部(New Scotland Yard)附近建造一座擁有254套客房的酒店。

2010年8月20日,臨時股東大會上,中行A+H配股方案獲得通過,這意味中行再融資的進程又向前推進了一步。此次,中行計畫A+H配股600億元人民幣,按每10股配售1.1股的比例向全體股東配售。

2010年9月23日,台灣銀行業監督管理機構23日宣布核准中國銀行、交通銀行來台設立代表處。這將是大陸地區商業銀行首次來台設立分支機構,也是兩岸金融市場雙向往來的重要一步。
2011年4月18日,支付寶公司宣布支付寶最新推出的快捷支付服務已經和中國銀行等10家銀行的信用卡展開合作,快捷支付新增用戶數達到近300萬。數據顯示,通過這一服務,信用卡網上支付的成功率從原先的60%左右大幅提升到95%,這是國內銀行卡網上支付成功率首度達到這樣的高水平。通過信用卡快捷支付,用戶不需要事先開通網銀,只要根據提示輸入卡號等必要信息就可以非常簡單、安全地完成網上支付,並且額度以信用卡本身的額度為準,不受網銀額度下調等限制。

十大股東

到2011-09-30十大流通股東情況(總股東人數:1124149)合計持股27185029.3萬股占總股本97.3858%
到2010-12-31十大流通股東情況(總股東人數:1211506)合計持股27174720.11萬股占總股本97.3491%
截至日期:2009-09-30 公告日期:2009-10-30

編號 股東名稱 持股數量 持股比例 股本性質
1 中央匯金投資有限責任公司 17141203.82萬 67.53% 流通A股
2 香港中央結算(代理人)有限公司 6265416.36萬 24.68% 境外可流通股
3 全國社會保障基金理事會 837734.13萬 3.30% 境外可流通股
4 Li Ka Shing 306679.10萬 1.21% 境外可流通股
5 亞洲開發銀行 50667.91萬 0.20% 境外可流通股
6 The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd 47305.20萬 0.19% 境外可流通股
7 交通銀行-博時新興成長股票型證券投資基金 13999.97萬 0.06% 流通A股
8 匯添富上證綜合指數證券投資基金 13712.34萬 0.05% 流通A股
9 中國南方電網有限責任公司 9090.90萬 0.04% 流通A股
10 中國鋁業公司 9090.90萬 0.04% 流通A股

投資亮點

1.公司2009年前三季度主要財務指標:每股收益0.24(元),每股淨資產1.95(元),淨資產收益率12.53%,營業收入168881000000.00(元),同比增減-4.7978%;歸屬上市公司股東的淨利潤62056000000.00(元),同比增減4.8243%。

2.公司與東京三菱銀行北京中銀大廈舉行了TSU合作協定簽字儀式。這是全球範圍內首個銀行間TSU業務合作協定。TSU是SWIFT組織針對國際貿易支付方式的變化趨勢專門設計開發的新型貿易服務設施系統。

3.公司與河北省人民政府簽署全面戰略合作協定。公司將在未來5年內,為河北省經濟建設和社會發展提供總計2000億元人民幣的意向性融資安排,全力支持河北省經濟建設和社會發展。

4.4月24日,公司和文化部在北京中銀大廈聯合舉行戰略合作簽字儀式,雙方正式簽署《支持文化產業發展戰略合作協定》。

5.公司2008年度利潤分配方案為:每股派0.13元人民幣(含稅)。股權登記日:2009年6月25日;除息日:2009年6月26日;現金紅利發放日:2009年7月20日。

6.公司控股股東中央匯金投資有限責任公司增持公司A股股份5126029股。匯金公司擬在未來12個月內(自本次增持之日起算)以自身名義繼續在二級市場增持公司股份。

最新新聞

 中國銀行國際金融研究所2015年9月24日發布2015年四季度經濟金融展望報告。報告顯示,三季度國際金融市場風雨飄搖、全球經濟復甦乏力,國內去產能、去槓桿和金融風險凸顯疊加,中國經濟下行壓力增大。投資、出口和工業等主要指標均有所放緩,在股市大幅調整之下,金融業增長也在明顯減速,預計GDP增長6.8%左右,CPI上漲1.9%左右。
展望四季度,穩增長政策將繼續顯效,投資面臨的“人”和“錢”的約束在逐步緩解,加之低基數,經濟成長有望回穩,報告預計GDP增長在7%左右,較三季度小幅回升,全年增長7%左右,比上年回落0.3個百分點。
此外,報告稱,三季度消費品和高技術行業拉動工業小幅回升,但回升基礎依然較弱。
工業整體回落,但出現回穩苗頭。前8個月,規模以上工業增加值同比增長6.3%,與上半年持平,比去年同期放緩2.2個百分點。其中8月當月工業增加值同比增長6.1%,較上月小幅回升0.1個百分點。8月PMI回落至49.7,新訂單PMI自7月開始連續兩個月低於50,且上年9月工業增長基數略高,預示工業回升的基礎依然較弱,預計三季度工業增長6.2%左右。
展望四季度,報告顯示工業企業經營壓力依然較大。首先,國內經濟下行壓力、外部經濟不確定性仍較大,需求乏力,PPI也持續為負。其次,雖然今年以來央行先後實施4次降息、4次降準,市場流動性整體充裕,企業融資成本將繼續降低,但隨著工業特別是一些傳統工業行業風險上升,工業貸款尤其是中長期貸款增速放緩,工業領域還在艱難地進行去槓桿。再次,環保壓力將繼續加大。整體來看,工業結構仍處於調整之中,傳統產業面臨轉型升級的難題,高技術和新興產業處於發展和壯大階段。同時政府在進一步推進簡政放權,通過降稅減費加大對中小企業的支持,政府穩增長力度也在進一步加大。再考慮到上年四季度基數較低,預計四季度工業增長6.3%左右。

2009中國10強企業排行榜

據中國經濟網訊息,美國《財富》雜誌英文版2009年10月13日公布了中國10強公司排行榜,中石化以2080億美元銷售收入(2008年數據)名列第1位。中石油排名第2,2008年銷售收入為1810億美元。排在第3位的是國家電網公司,2008年營業收入為1640億美元。值得一提的是,中國四大國有商業銀行悉數上榜。

金融、保險業上市公司股票

恒生指數藍籌股

中國的銀行體系導航

相關詞條

相關搜尋