電信詐欺

電信詐欺

電信詐欺是指犯罪分子通過電話、網路和簡訊方式,編造虛假信息,設定騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐欺,誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

基本信息

簡介

“電信詐欺”就是違法犯罪份子利用手機簡訊、電話、傳真網際網路等通訊工具,假冒國家機關、公司、醫院、朋友等名義,謊稱被騙人中獎、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況,騙取受害人信任後,叫其將錢匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐欺活動。

從2000年以來,隨著中國金融、通信業的快速發展,虛假信息詐欺犯罪迅速在中國發展蔓延,藉助於手機、固定電話、網路等通信工具和現代的網銀技術實施的非接觸式的詐欺犯罪可以說是迅速地發展蔓延,給人民民眾造成了很大的損失。

特點

針對近期電信詐欺犯罪的嚴峻形勢,北京市公安局110報警服務台11月10日設立反電信詐欺專家諮詢席,由反電信詐欺專家金大志等經驗豐富的民警輪流值守,為百姓答疑解惑。針對近期電信詐欺犯罪的嚴峻形勢,北京市公安局110報警服務台2009年11月10日設立反電信詐欺專家諮詢席,由反電信詐欺專家金大志等經驗豐富的民警輪流值守,為百姓答疑解惑。

一是犯罪活動的蔓延性比較大,發展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、簡訊地毯式地給民眾發布虛假信息,在極短的時間內發布範圍很廣,侵害面很大,所以造成損失的面也很廣。

二是信息詐欺手段翻新速度很快,現在網際網路上的任意顯號軟體、顯號電台等等,都被利用,形成智慧型型的詐欺。從詐欺藉口來講,從最原始的中獎詐欺、消費信息發展到綁架勒索、電話欠費、汽車退稅等等。

三是團伙作案,反偵查能力非常強。犯罪團伙一般採取遠程的、非接觸式的詐欺,犯罪團伙內部組織很嚴密,他們採取企業化的運作,分工很細,有專人負責購買手機,有的專門負責開銀行賬戶,有的負責撥打電話,有的負責轉賬,分工很細。下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機關的打擊帶來很大的困難。

四是跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內發布虛假信息騙境外的人,也有的常在境外發布簡訊到國內騙中國老百姓。還有境內外勾結連鎖作案,隱蔽性很強,打擊難度也很大。

種類

電信詐欺電信詐欺

1、退稅詐欺。
2、中獎詐欺。
3、培訓詐欺。
4、家人遭遇意外詐欺。
5、朋友急事詐欺。
6、虛假購物詐欺。
7、冒充黑社會殺手詐欺。
8、ATM機貼假提示詐欺。
9、冒充銀行信用卡中心詐欺。
10、虛假招工、婚介詐欺。
11、虛假辦理高息貸款或信用卡套現詐欺。
12、虛假致富信息轉讓詐欺。
14、虛構反洗錢詐欺。
13、虛構信息威脅詐欺案。
15、冒充小姐詐欺。
17、冒充黨政領導及其工作人員詐欺。
16、冒充電信、公安、銀行工作人員詐欺。
18、新型網路QQ詐欺的作案手段。

受害群體

2009年6月25日10:00,公安部刑事偵查局副局長黃祖躍接受新華網、中國平安網聯合專訪,就打擊電信詐欺犯罪與網民進行線上交流。圖為嘉賓做客新華網訪談直播間。2009年6月25日10:00,公安部刑事偵查局副局長黃祖躍接受新華網、中國平安網聯合專訪,就打擊電信詐欺犯罪與網民進行線上交流。圖為嘉賓做客新華網訪談直播間。

電信詐欺侵害的群體具有很廣泛的特點,而且是非特定的,採取漫天撒網,在某一段時間內集中向某一個號段或者某一個地區撥打電話或者傳送簡訊,受害者包括社會各個階層,既有普通民眾也有企業老闆、公務員、學校老師,各行各業都有可能成為電信詐欺的受害者,波及面很寬、社會影響很惡劣。

一些詐欺是針對性比較強的。比如像汽車退稅詐欺,不法分子從非法渠道購買到車主的資料,受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐欺,不法分子往往選擇白天撥打電話,白天年輕人都上班了,家裡老年人比較多,不法分子抓住老年人資信度比較閉塞,容易受騙的情況實施作案。根據做的調查來看女性占70%以上,年齡上看中老年人超過70%,因此中老年人婦女要特別引起警惕。

主要手段

1、冒充社保、醫保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫保卡、銀行卡消費、扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費為名,以自己的信息泄露,被他人利用從事犯罪,以給銀行卡升級、驗資證明清白,提供所謂的安全賬戶,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
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2、冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內有毒品,涉嫌犯罪、洗黑錢等,以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇,以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
3、以銷售廉價飛機票、火車票及違禁物品為誘餌進行詐欺。犯罪嫌疑人以出售廉價的走私車、飛機票、火車票及槍枝彈藥、迷魂藥、竊聽設備等違禁物品,利用人們貪圖便宜和好奇的心理,引誘受害人打電話諮詢,之後以交定金、託運費等進行詐欺。
4、冒充熟人進行詐欺。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導,在電話中讓受害人猜猜他是誰,當受害人報出一熟人姓名後即予承認,謊稱近期將來看望受害人。隔日,再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關查獲,或以出車禍、生病等急需用錢為由,向受害人借錢並告知匯款賬戶,達到詐欺目的。
5、利用中大獎進行詐欺。方式主要分三種。①預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,通過信件郵寄或僱人投遞傳送;②通過手機簡訊傳送;③通過網際網路傳送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯繫兌獎,對方即以先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等理由要求受害人匯款,達到詐欺目的。
6、利用無抵押貸款進行詐欺。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款,月息3%,無需擔保,請致電某某經理”,一些企業和個人急需周轉資金,被無抵押貸款引誘上鉤,被犯罪嫌疑人以預付利息等名義詐欺。
7、利用虛假廣告信息進行詐欺。犯罪嫌疑人以各種形式傳送誘人的虛假廣告,從事詐欺活動。
8、利用高薪招聘進行詐欺。犯罪嫌疑人通過群發信息,以高薪招聘“公關先生”、“特別陪護”等為幌子,稱受害人已通過面試,要向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用後即可上班。步步設套,騙取錢財。
9、虛構汽車、房屋、教育退稅進行詐欺。信息內容為“國家稅務總局對汽車、房屋、教育稅收政策調整,你的汽車、房屋、孩子上學可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯繫,往往在不明不白的情況下,被對方以各種藉口誘騙到ATM機上實施英文界面的轉賬操作,將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。
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10、利用銀行卡消費進行詐欺。嫌疑人通過手機簡訊提醒手機用戶,稱該用戶銀行卡剛剛在某地(如某某百貨、某某大酒店)刷卡消費某某某某元等,如有疑問,可致電某某某某某諮詢,並提供相關的電話號碼轉接服務。在受害人回電後,犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務中心及公安局金融犯罪調查科的名義謊稱該銀行卡被複製盜用,利用受害人的恐慌心理,要求受害人到銀行ATM機上進入英文界面的操作,進行所謂的升級、加密操作,逐步將受害人引入“轉賬陷阱”,將受害人銀行卡內的款項匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。
11、冒充黑社會敲詐實施詐欺。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發簡訊,以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣,使受害人感到害怕後,再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災等迫使受害人向其指定的賬號內匯款。
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12、虛構綁架、出車禍詐欺。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍,並有一名同夥在旁邊假裝受害人親人大聲呼救,要求速匯贖金,受害人因驚慌失措而上當受騙。
13、利用匯款信息進行詐欺。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業務客戶的名義傳送:我的原銀行卡丟失,等錢急用,請速匯款到賬號某某某某某”,受害人不加甄別,結果被騙。
14、利用虛假彩票信息進行詐欺。犯罪嫌疑人以提供彩票內幕為名,採取騙取會員費的形式從事詐欺。
15、利用虛假股票信息進行詐欺。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過網際網路、電話、簡訊等方式散發虛假個股內幕信息及走勢,甚至製作虛假網頁,以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義,騙取股民將資金轉入其賬戶實施詐欺。
16、QQ聊天冒充好友借款詐欺。犯罪嫌疑人通過種植木馬黑客手段,盜用他人QQ,事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天,獲取使用人的視頻信息,在實施詐欺時播放事先錄製的使用人視頻,以獲取信任。分別給使用人的QQ好友傳送請求借款信息,進行詐欺。
17、虛構重金求子、婚介等詐欺。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發簡訊、在小報刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息,以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義,讓受害人向其提供的賬戶匯款,達到詐欺的目的。
18、神醫迷信詐欺。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫、高僧、大仙兒等角色,在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女,矇騙受害人,稱其家中有災、近親屬有難,以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線,讓受害人拿出錢財“消災”或做“法事”,伺機調包實施詐欺。

蔓延原因

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第一,詐欺犯罪的增多是由經濟社會發展和刑事犯罪規律所決定的。任何事物都有一個發展的過程,當前中國正處在經濟社會轉型期,誘發刑事犯罪的各種消極因素大量存在。

第二,電信詐欺是一種低成本、高回報的犯罪,詐欺的手法很簡單,很容易傳播、仿效。

第三,法律的支持力度還不夠,處理上偏輕,抓到以後判的幾年刑很快就給放出來了。由於處理上的不太重也不利於遏制這種犯罪的發生。

打擊瓶頸

電信詐欺犯罪為智慧型型犯罪,犯罪分子反偵查意識強,犯罪手段隱蔽性、技術性強,往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。另外,鑒於中國現行法律中沒有專門規定電信詐欺罪,導致此類犯罪定性難、處理難,往往處罰偏輕。

根治措施

常見電信詐欺伎倆常見電信詐欺伎倆

不少基層公安機關建議,應當儘快落實公安部提出的“落地偵查”的構想,針對新型犯罪手段,搭建全國統一的網路技術平台,建立跨區域協作共享和快速聯動反應機制,實現遠距離網上串併案,落實各涉案地偵查、抓捕、取證等工作,改變各自為政、重複勞動等狀況。針對電信詐欺案件特點,研究制定此類案件的管轄、立案、移送證據等規定。同時密切關注電信、網路技術的發展,發現新的犯罪手法和動向,加強專門隊伍建設

立案標準

關於《刑法》第266條詐欺罪的立案標準 :因詐欺罪是數額犯,行為人採用詐欺的方式騙取公私財物必須達到“數額較大”的標準,才構成詐欺罪,予以立案追究。
公民因為誤信簡訊電話網路、廣播電視、報刊雜誌內容而上當受騙的,被詐欺金額在3000-10000元以上的,就符合該聯合司法解釋的詐欺罪立案追訴標準,如果就此向當地公安機關報警的,公安機關應該受理。但根據該聯合司法解釋第一條第二款的規定,各省、自治區、直轄市高級法院和檢察院可以在規定是數額幅度內,確定本地區執行的具體數額標準。

防範建議

防範電信詐欺要做到“一看二聽三不要”防範電信詐欺要做到“一看二聽三不要”

一是多看新聞多上網,及時了解電信詐欺的案例發生情況;

二是不管是什麼藉口,只要號碼不熟悉,就不予理會;

三是在接了對方電話的情況下,只需按對方號碼撥打回去,電話會打到被冒充的部門,一下子就能識破騙局;

四是不管什麼情況,不輕信、不轉賬、不給錢,因為公檢法司執法部門是不會要求當事人直接轉賬的。

案例

2014年1月11日,內地知名女藝人湯唯在上海遭遇電信詐欺,被騙走21萬餘元人民幣。湯唯事後已向松江警方報案,記者從警方獲悉,警方已介入調查。

2016年4月18日,張大媽來到一家郵政儲蓄銀行的2號視窗,要求營業員幫她匯款5000元,說著從手提布袋拿出一沓現金,接著遞進視窗一個銀行賬號。這種情況就引起了銀行工作人員的注意,仔細攀談,老人說這幾年她買一種所謂的根治高血壓的藥陸續花了130000多元。其實這藥吃著也不起多大作用,但是對方業務經理巧舌如簧,電話里一個勁兒忽悠老人,說再匯款5000元,就能成為一級代理,並且退還現金90000元。因為動了心,張大媽沒讓兒女們知道,拿著自己的養老積蓄就來匯款。聽了張大媽的講述,工作人員沒有給老人辦業務,果斷報了警。

呈爆炸性增長

雖然公安等部門不斷加大防範和打擊力度,通訊信息詐欺卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬,當前信息詐欺手法翻新速度加快,發案數量急劇增加,範圍覆蓋全國,數百萬、上千萬甚至數千萬元的大案屢有發生,詐欺數額屢攀新高。而若干詐欺團伙則呈現集團化、專業化操作模式。

發案數量

從公安部了解的數據顯示,2011年、2012年、2013年全國通訊信息詐欺分別發案10萬起、17萬起、30萬起,年均增長70%以上。近三年來,每年通訊信息詐欺發案約20多萬起。

詐欺數額

通訊信息詐欺泛濫的同時,被騙金額也屢攀新高。公安部向《經濟參考報》記者提供的數據顯示,近三年來,每年因通訊信息詐欺導致的民眾損失達100餘億元,平均單筆金額超過5萬元。

據不完全統計,2013年,北京因通訊信息詐欺犯罪導致民眾經濟損失13億元,浙江近8億元,上海為5億元,重慶為3億元,天津為1.8億元,長沙為1.16億元。

騙術翻新防不勝防

從最初的中獎、房租匯款,到網銀升級、郵包藏毒、退稅補貼,再到冒充公檢法人員、冒充稅務人員、偽造網上通緝令,如今通訊信息詐欺類型已擴展到數十種,五花八門、覆蓋面之廣令人難以招架。

從詐欺內容看,目前主要有汽車退稅、銀聯卡異地消費、“猜猜我是誰”詐欺、簡訊直接匯款、水電煤通訊欠費、冒充公檢法辦案、盜QQ號冒充熟人、機票改簽等四十多種,而且手法日趨升級。

專家看法

專家認為,各地公安機關應主動擔當,由公安機關出面擔保,對涉嫌銀行賬戶進行強制凍結和贓款原路返還,有可能造成的法律糾紛由公安機關承擔,以此消除銀行的擔憂,最大限度保障人民民眾財產安全。

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